¿Qué certificaciones financieras internacionales existen?

Desde la entrada en vigor de la directiva europea MiFID II, los reguladores y las empresas están prestando especial atención a la formación de los profesionales que intervienen en la información y venta de productos financieros. Por este motivo, existen numerosas certificaciones financieras con validez internacional que validan los conocimientos en este campo. A continuación te contamos cuáles son las más importantes.

Il Planificador Financiero Certificado (CFP)

El CFP es una certificación que acredita la capacidad del profesional en todas las áreas relacionadas con la planificación financiera. Los candidatos deben estudiar más de cien temas diferentes, incluyendo instrumentos financieros, seguros, impuestos, planificación patrimonial y de la jubilación.

Esta certificación financiera ha sido emitida por el Financial Planning Standards Board (FPSB) desde 1985 y es la designación profesional definitiva para los planificadores y asesores financieros. Actualmente, hay más de 140.000 profesionales CFP en todo el mundo.

¿Cuáles son los requisitos para obtener la certificación CFP?

Para obtener la certificación CFP, los candidatos deben cumplir varios requisitos:

• El primero de ellos es el requisito educativo, que exige que los candidatos tengan una licenciatura (o superior) o su equivalente en cualquier disciplina de una universidad acreditada.
• Además, todos los PPC deben tener al menos tres años de experiencia profesional relevante en el sector financiero. Esta experiencia es válida mediante el desarrollo de actividades en planificación financiera, inversiones, seguros, banca, planificación patrimonial, contabilidad, preparación de impuestos, bienes inmuebles e hipotecas.

¿Cómo está estructurado el examen de certificación CFP?

El examen de certificación CFP dura 10 horas y consta de 285 preguntas, divididas en una sesión de cuatro horas el primer día y dos sesiones de tres horas el segundo día. El examen incluye dos casos prácticos y preguntas independientes. Está diseñado para evaluar la capacidad del alumno para aplicar sus conocimientos en las áreas mencionadas a situaciones de planificación financiera.

¿A quién va dirigida la certificación CFP?

La certificación CFP acredita a todos aquellos que deseen trabajar profesionalmente en los campos de:

• Gestión de inversiones
• Análisis de bancos comerciales
• Consultoría.

Además, la formación de CFP puede convalidarse como parte del Máster en Banca y Finanzas Cuantitativas.

Analista Financiero Colegiado (CFA)

El Chartered Financial Analyst (CFA) es una certificación otorgada por el CFA Institute, una asociación internacional sin ánimo de lucro fundada en Estados Unidos en 1947. Desde 1963, se centra en actividades específicas del mundo financiero, con especial énfasis en la gestión de activos y el análisis de inversiones.

¿Cuáles son los requisitos para obtener la certificación CFA?

Para obtener la certificación CFA, es necesario:

• Superar los 3 niveles de la certificación CFA
• Demostrar al menos 4 años de experiencia en el sector financiero. La experiencia laboral puede demostrarse en cualquier momento, no es necesario tenerla antes de superar los 3 niveles de la certificación.

A diferencia de otras certificaciones, no es necesario renovar periódicamente los conocimientos, basta con renovar la cláusula del código ético.

¿Cómo está estructurado el examen de certificación CFA?

Los exámenes de certificación CFA se realizan íntegramente en inglés y se dividen en tres niveles. El examen es el mismo y tiene lugar el mismo día en todo el mundo, lo que convierte a la certificación en un pasaporte al mundo financiero internacional.

¿A quién va dirigida la certificación CFA?

El título CFA está dirigido a profesionales que deseen especializarse en el mundo de la inversión y los mercados financieros, en particular en la gestión de inversiones y el análisis financiero.

El certificado del Chartered Institute for Securities & Investment (CISI)

La certificación CISI es una aceptación muy valorada en la industria financiera que tiene como objetivo certificar los conocimientos, la integridad y la ética en el sector financiero y garantizar que los profesionales de las finanzas tengan la formación técnica más avanzada y las capacidades de gestión necesarias para garantizar una gestión financiera de calidad a nivel internacional.

¿Cuáles son los requisitos para obtener la certificación CISI?

Los requisitos para obtener la certificación CISI son los siguientes

• Ser miembro de CISI y mantener una afiliación activa a CISI.
• Completar el examen correspondiente al programa de estudios elegido
• Cumplir los requisitos de experiencia laboral correspondientes al programa de estudios elegido.
• Cumplir los requisitos de formación continua.

¿Cómo está estructurado el examen de certificación CISI?

El examen de certificación CISI es un examen tipo test que abarca una amplia gama de temas relacionados con el programa de estudios elegido. Los exámenes son cronometrados y duran entre dos y tres horas. Los candidatos pueden inscribirse para el examen en línea o en un centro de examen autorizado. Los resultados se comunican a los candidatos aproximadamente dos semanas después de la fecha del examen.

¿Qué tipos de certificaciones CISI existen?

• Gestión de Patrimonios: te proporcionará las herramientas necesarias para adquirir conocimientos fundamentales en gestión de patrimonios e inversiones desde una perspectiva global, sin centrarte en un territorio concreto.
• Regulación y Riesgo: te proporcionará los conocimientos especializados para fomentar una sólida carrera en regulación financiera global, delincuencia financiera, gobernanza y gestión de riesgos o regulación y cumplimiento normativo.

¿A quién va dirigida la certificación CISI?

La certificación CISI está diseñada para profesionales financieros que desean mejorar sus conocimientos y habilidades en áreas específicas del sector financiero. Los siguientes profesionales pueden considerar la obtención de la certificación CISI:

• Gestores de inversiones
• Asesores financieros
• Banqueros privados
• Planificadores financieros
• Agentes financieros
• EAFIS
• Empleados de entidades financieras, bancos, cajas y aseguradoras
• Titulados universitarios interesados en desarrollar su futuro profesional en el entorno financiero.