¿Cómo invierten las distintas generaciones?

Los inversores de más edad y los más jóvenes tienen algunas diferencias notables en lo que respecta a sus carteras, pero en gran medida se deben a que adaptan sus inversiones a su etapa de la vida. En lo que respecta a su enfoque general, es más lo que les une que lo que les separa.

Tanto los inversores de más edad como los más jóvenes buscan historias positivas de crecimiento. Ambos grupos de edad invierten en grandes petroleras y bancos, lo que refleja su historial de fuertes dividendos y los beneficios que las petroleras han obtenido mientras el precio del petróleo ha subido.

Sin embargo, las distintas generaciones de inversores ven oportunidades en lugares diferentes. Los más jóvenes son más propensos a invertir en empresas tecnológicas, aprovechando la forma en que la tecnología está transformando las economías de todo el mundo. Los padres también prefieren estos valores para sus carteras JISA. Mientras tanto, los inversores de más edad ven el potencial de las farmacéuticas a medida que la población envejece.

Principales acciones (por orden alfabético) por grupo de edad

La forma en que abordan la negociación también varía en función de la edad. Los mayores de 65 años son los que menos negocian, seguidos de los que tienen entre 18 y 29 años y los inversores de entre 30 y 54 años. Los que tienen entre 55 y 64 años operan mucho más que su rival más cercano, pero eso puede deberse a que se acercan a la jubilación y necesitan posicionar su cartera de manera diferente para la protección del capital y los ingresos en lugar del crecimiento.

A la hora de seleccionar fondos, hay algunos temas que atraen a todas las generaciones. Todos están expuestos a fondos globales y a los que extienden la red a lo largo y ancho.

Los inversores más jóvenes prefieren los fondos de seguimiento, que ofrecen exposición al crecimiento a largo plazo a bajo coste. También tienen algunos fondos de empresas más pequeñas en la mezcla, lo que refleja el hecho de que aquellos con un horizonte temporal más largo tienden a ser capaces de asumir un poco más de riesgo.

Aunque los inversores de todas las edades tienden a tener cierta exposición a EE.UU., los más jóvenes pueden tener más, en parte porque el mercado está dominado por algunos de los valores tecnológicos y de crecimiento que ellos prefieren.

Cuando los padres eligen fondos para una ISA Junior, son conscientes de que con un horizonte temporal de 18 años, pueden permitirse algunos fondos más aventureros. Así que entre los fondos de seguimiento y los fondos globales, tienen empresas más pequeñas y mercados emergentes.

A medida que envejecemos, es ligeramente más probable que elijamos un fondo sostenible, que se sitúa entre los diez primeros para los de mediana edad. Y a medida que cambian sus necesidades de inversión, los fondos de rentas desempeñan un papel más importante.

Principales fondos (por orden alfabético) por grupos de edad