Fidelity lanza dos ofertas tecnológicas integrales para firmas de asesoría de tamaño pequeño y mediano
5 AGO, 2024
Por Fabián Tiscornia
Fidelity Investments, anunció dos nuevas ofertas tecnológicas desarrolladas específicamente para firmas de asesoría de inversiones de tamaño pequeño y mediano que buscan establecer y hacer crecer su negocio. La tecnología integral y el paquete de asesoramiento que incluye FMAX Essentials, una nueva plataforma de cuentas administradas optimizada, tienen como objetivo reducir dos barreras tecnológicas comunes para las empresas más pequeñas: los recursos y el costo, indicó en un comunicado
El último estudio Advisor Technology Stack de Fidelity descubrió que las empresas con menos de US$ 250 millones tienen 1,8 veces menos probabilidades de adoptar las mejores prácticas tecnológicas que las empresas con más de US$ 1.000 millones en activos bajo gestión.
"Esta falta de adopción de tecnología podría afectar la tasa de crecimiento que experimentan las empresas pequeñas y medianas de asesoría, ya que el estudio también encontró que las empresas de gestión patrimonial que implementan las mejores prácticas tecnológicas están creciendo significativamente más rápido que sus pares", señaló el comunicado.
La nueva propuesta de Fidelity
Para ayudar a estas firmas de asesoría pequeñas y medianas a establecer una infraestructura tecnológica escalable, Fidelity desarrolló una oferta integral.
“La tecnología tiene un poder increíble como motor de crecimiento y las empresas que mejor la aprovechan han dedicado tiempo a investigarla, evaluarla e implementarla a gran escala”, afirmó Noni Robinson, directora de RIAs emergentes en Fidelity Institutional Wealth Management Services, una división de Fidelity Investments que ofrece soluciones de plataforma y servicios de compensación y custodia a empresas de gestión patrimonial.
“Sin embargo, las empresas más pequeñas y los asesores que lanzan su propio negocio suelen tener menos recursos, lo que puede ponerlos en desventaja. Nuestra oferta elimina las dudas a la hora de seleccionar una pila de tecnología con soluciones que respaldan a los empleados de front-office, middle-office y back-office de estas empresas”, añadió.
Fidelity colaboró con eMoney Advisor, LLC (eMoney), un experto en soluciones de planificación financiera, y Advyzon, un experto en tecnología para asesores, para asegurar el acceso a precios especiales y modelos de soporte para su oferta de tecnología todo en uno.
Esta solución, disponible hoy, tiene como objetivo reducir el tiempo que los líderes dedican a evaluar un paquete de tecnología.
Las herramientas del paquete tecnológico integral
La nueva solución incluye una variedad de herramientas que están profundamente integradas para ayudar a optimizar los flujos de trabajo críticos de los asesores:
WealthscapeSM, la sólida plataforma de corretaje de Fidelity que permite a las empresas abrir cuentas, administrar dinero, operar, acceder a cientos de integraciones para una mayor personalización y acceder a una variedad de herramientas de informes y análisis sin inconvenientes para optimizar los resultados del cliente.
Las capacidades de planificación financiera integral y colaborativa de eMoney para ayudar a los asesores a trazar estrategias para los objetivos de sus clientes, con puntos de integración como inicio de sesión único, uso compartido de documentos, vistas simplificadas de los hogares y más.
El conjunto de software de gestión operativa y de cartera de Advyzon, que incluye gestión de relaciones con el cliente (CRM), informes de rendimiento y facturación para soporte de back-office y middle-office, así como herramientas de gestión de inversiones como operaciones y reequilibrio ofrecidas por Advyzon Investment Management (AIM), una subsidiaria de Advyzon.
Además, su integración con Wealthscape también admite la apertura de cuentas digitales, inicio de sesión único y API para ver las posiciones y los saldos de las cuentas.
Reducción de barreras para la gestión integral de patrimonios
Para las empresas que buscan aumentar sus capacidades de asesoramiento, Fidelity también presenta un paquete de asesoramiento que incluye Wealthscape, eMoney y un nuevo producto, Fidelity Managed Account Xchange Essentials (FMAX Essentials).
FMAX Essentials ofrece capacidades de asesoramiento patrimonial de extremo a extremo con una línea de inversión optimizada de productos de Fidelity y de terceros.
"Esto proporciona una plataforma de menor costo para las empresas que buscan ampliar el acceso a soluciones sofisticadas de cuentas administradas, como portafolios modelo, así como permite profundizar sus capacidades de asesoramiento de inversiones y planificación financiera", indicó la firma.
El menú de inversión de FMAX Essentials incluye aproximadamente una cuarta parte de las opciones que se encuentran en la plataforma FMAX, la oferta de asesoramiento personalizable a mayor escala de FIWA, que incluye una variedad de fondos mutuos y ETF, así como portafolios modelo, cuentas administradas por separado (SMA) y paquetes de cuentas administradas unificadas (UMA).
FMAX Essentials está actualmente disponible para las empresas que tienen cuentas de custodia con Fidelity e incorporará características y opciones de inversión adicionales con el tiempo.
Las empresas de gestión patrimonial de todos los tamaños mantendrán el acceso al menú a la carta de plataformas, herramientas e integraciones de Fidelity para obtener soluciones tecnológicas totalmente personalizadas que puedan crecer con ellas, aclaró la firma.
