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Principal lanza nuevo fondo de inversión de Deuda Privada
Fondos de renta fija

Principal lanza nuevo fondo de inversión de Deuda Privada

El fondo permitirá hacer disminución de capital y entrega trimestral de dividendos, dos mecanismos para entregar liquidez.
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17 MAY, 2023

Por RankiaPro LATAM

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En el último año y medio, aproximadamente, los depósitos a plazo y las altas tasas de interés se han convertido en una tónica. A raíz de este escenario, se comenzaron a levantar fondos estructurados, que estaban buscando rentabilidades entre un rango de UF [1,5 -  3,5]%, las cuales se mantienen de forma puntual y en un periodo acotado de tiempo (1 año y medio).

Al mismo tiempo existen necesidades en otros mercados para ser financiados, y con eso también tener ciertos resguardos y buscar tasas de interés un poco más interesantes en comparación a lo que estábamos viendo.

A partir de este escenario, surge la creación de este Fondo de Inversión Deuda Privada Principal Compass, el cual permite ser un escudo contra la inflación, disminuyendo así, la volatilidad de un portafolio, y con la posibilidad de contar con un flujo de ingresos a través del pago dividendos.

Fondo de inversión Deuda Privada Principal Compass

Este fondo funciona como un escudo ante la inflación: operaciones en UF o indexadas a esta, lo que permitirá siempre estar hablando en rentabilidades reales. Además, es un producto solicitado para los clientes, tanto por la necesidad de buscar rentabilidad estable en el tiempo, y al mismo tiempo fondos que no sean tan largos. Este fondo estaría en torno a los 5 años.

Asimismo, los clientes necesitan liquidez en el tiempo, por lo que lo importante de este fondo, es que al tener estructuraciones de crédito va a tener amortizaciones de estos y se van a ir pagando en el tiempo.

En cuanto a las rentabilidades netas, estas estarían en torno UF+6,8 hasta 8%. La relación riesgo-retorno, es muy beneficiosa para el contexto actual. Es bastante único. Ya que busca atractivas rentabilidades reales, sin necesidad de aumentar en la misma proporción de riesgo, ya que, este es acotado y mitigado a través de la estructuración de garantías reales.

Este fondo viene a suplir distintas necesidades por el lado de los clientes, que va en línea con tener un mayor retorno y hablar en retornos reales, como también no aumentar en la misma proporción las rentabilidades en el riesgo, además de tener esa sensación de liquidez.

Permitirá hacer disminución de capital y entrega trimestral de dividendos, dos mecanismos para entregar liquidez.

El fondo busca levantar sobre los 30 millones de dólares, en 2 años.

En qué va a invertir

Invertirá en deuda privada, que consiste principalmente en entregar financiamiento a empresas privadas, según el contexto que lo requieran, apuntando a un mercado que se denomina middle market, donde los créditos contarán con garantías que entreguen una cobertura entre [120 - 300]% del crédito.

Hoy hay fondos que están expuestos a una sola empresa o industria, y a diferencia de ese tipo de fondos, el de Principal estará diversificado y direccionado a que los proyectos hagan sentido con las rentabilidades que se buscan; que el negocio sea atractivo.

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