Los cinco aspectos que más importan a las familias de alto patrimonio, según Julius Baer
23 NOV, 2023
Por Fabián Tiscornia
El Barómetro Familiar 2023 de Julius Baer, realizado por primera vez en colaboración con PwC Switzerland analiza cuáles son los cinco aspectos más importantes para las familias de alto patrimonio neto a nivel global.
Para ello, consultó a 1.500 asesores internos y externos de Europa, Asia, Oriente Medio, África y América.
¿Cuáles son los temas más importantes para las familias de alto patrimonio neto?
Según el estudio de Julius Baer, en primer lugar surgieron los temas relacionados con el patrimonio familiar más allá de las inversiones y la colaboración con los asesores.
La globalización de las familias adineradas ha llevado a que cada vez más necesitan un "asesoramiento más especializado, no solo para afrontar la complejidad, sino también para gestionar los riesgos inherentes derivados de la exposición a una multitud de ordenamientos jurídicos", indicó el informe.
Impuestos y regulación fue el segundo tema de mayor importancia, subiendo desde el cuarto puesto que ocupaba en 2022. "La actual inestabilidad política y la presión sobre las finanzas públicas indican que es probable que se sigan produciendo cambios en materia fiscal y regulatoria", señaló el informe.
El tercer aspecto más relevante para las familias de alto patrimonio neto fue la gobernanza familiar. Según Julius Baer es un "tema recurrente que ha cobrado mayor importancia a medida que las familias adineradas han crecido hasta abarcar varias generaciones. Después de que una generación haya dedicado un enorme esfuerzo a acumular riqueza, la buena gobernanza ayuda a preservar su legado de generación en generación".
La estabilidad política fue el cuarto tema de discusión de mayor importancia este año a nivel mundial, superando por poco la quinta posición que ocupó en 2022. En particular, en América ocupa el segundo lugar tras los impuestos y las regulaciones, y en Asia ocupa el tercer lugar.
La filantropía se mantiene como el quinto tema más importante para las familias ricas, al igual que en 2022. "Hablar de cómo la filantropía se alinea con los valores familiares puede favorecer la cohesión entre las distintas ramas y generaciones de una familia internacional numerosa", expresó el informe.
"Además, involucrar a la siguiente generación de una familia a una edad temprana puede servir para inculcar orgullo, responsabilidad e identificación con los valores familiares", agregó.
Conclusión
Según Julius Baer, la encuesta 2023 confirma que "las familias se enfrentan a un mundo menos predecible en el que una mayor inestabilidad parece ser lo normal y los eventos de 'cisne negro' suelen materializarse con regularidad. Es un mundo en el que resulta más difícil preservar los legados, así como el patrimonio y el propósito de la familia".
"Eso hace que la planificación y la estructuración cuidadosas a largo plazo sean más importantes que nunca", concluyó.
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