Interactive Brokers amplía su solución de planificación fiscal con nuevas herramientas profesionales
9 OCT, 2025
Por Fabián Tiscornia
La firma Interactive Brokers (Nasdaq: IBKR), un broker electrónico global automatizado, ha mejorado sus herramientas de planificación fiscal profesional con el lanzamiento de Tax Planner, disponible a través de la función PortfolioAnalyst. Sus nuevas funciones complementan las ya existentes de conciliación de lotes impositivos y recolección de pérdidas fiscales, ofreciendo a los inversores un mayor control sobre las implicaciones fiscales de sus inversiones, indicó la firma en un comunicado.
Con Tax Planner, los usuarios pueden crear perfiles fiscales personales a partir de datos como ingresos de otras fuentes, deducciones, retenciones y alícuotas impositivas, destacó.
Tax Planner utiliza el perfil fiscal, así como las actividades de sus cuentas de Interactive Brokers, para calcular las facturas de impuestos y facilitar la planificación fiscal a lo largo del año. Está disponible a través de PortfolioAnalyst, la solución integral y gratuita de gestión de carteras de Interactive Brokers, explicó el comunicado.
PortfolioAnalyst consolida cuentas de distintas instituciones financieras, monitoriza el rendimiento y la actividad de las cuentas, y ofrece un amplio conjunto de herramientas para analizar una cartera completa y planificar el futuro. Además de Tax Planner, PortfolioAnalyst también incluye las herramientas de asignación de objetivos (Allocation Goals) para supervisar la asignación de la cartera, el planificador de jubilación (Retirement Planner) para crear un plan de jubilación personalizado y la herramienta de presupuesto (Budgeting Tool) para crear presupuestos mensuales y anuales. Con PortfolioAnalyst, los inversores pueden desarrollar fácilmente un plan integrado de inversión y gestión financiera.
Herramientas que faciliten la gestión de las inversiones
“Nuestra misión es brindar a los clientes herramientas que faciliten la gestión del rendimiento de las inversiones, incluyendo los resultados fiscales, a la vez que mantienen los costos bajos y el acceso al mercado global que distinguen a Interactive Brokers”, afirmó Milan Galik, CEO de Interactive Brokers.
“El nuevo planificador fiscal ofrece a los inversores un mayor control sobre las implicaciones fiscales de sus operaciones”, agregó.
Además de Tax Planner, Interactive Brokers sigue ofreciendo un conjunto de herramientas de optimización fiscal, incluyendo herramientas que ayudan a los clientes a identificar pérdidas en las carteras y a vincular las operaciones de cierre con lotes específicos antes o después de la operación. Estas funciones facilitan la recuperación de pérdidas fiscales, ayudando a los inversores a gestionar las ganancias y pérdidas de capital.
Características principales de las herramientas de planificación fiscal profesional de IBKR
Planifique con anticipación por medio del Tax Planner
- Combine ingresos de inversión con otras fuentes de ingresos tributables
- Elija qué cuentas de inversión incluir
- Personalice las alícuotas impositivas para que reflejen sus circunstancias personales
- Estime los impuestos totales de fin de año en todas las fuentes de ingresos
Identifique oportunidades de pérdidas fiscales en todas las carteras
- Identifique oportunidades de aprovechamiento de pérdidas fiscales en toda la cartera
- Visualice las pérdidas permitidas y no permitidas proyectadas según las reglas de venta con pérdidas
- Descubra y compre valores de reemplazo utilizando los ingresos de posiciones cerradas
Operaciones inteligentes en materia fiscal
- Obtenga una vista previa de posibles ganancias o pérdidas a corto o largo plazo antes de enviar órdenes y seleccione lotes específicos para cerrar utilizando la nueva herramienta para cerrar lotes específicos (Close Specific Lots)
- Revise y ajuste la correspondencia de lotes fiscales después de una operación y optimice las ganancias y pérdidas realizadas a corto y largo plazo utilizando el optimizador impositivo (Tax Optimizer)
- Elija entre múltiples métodos de correspondencia de lotes impositivos y establezca un método predeterminado para ahorrar tiempo y asignar las operaciones automáticamente
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