Vanguard anuncia que reduce el requisito de activos mínimos para su servicio de robo-advisor
4 SEPT, 2024
Por Fabián Tiscornia
Vanguard anunció que reducirá el requisito de activos mínimos de US$ 3.000 a US$ 1.001 para su servicio de robo-advisor, Digital Advisor, lo que aumentará significativamente la accesibilidad para los inversores interesados en utilizar un servicio de asesoramiento digital para gestionar objetivos financieros a corto y largo plazo.
Vanguard Digital Advisor se lanzó en 2020 y ofrece un servicio de planificación financiera y asesoramiento de inversiones totalmente digital que brinda asesoramiento altamente personalizado, conveniente y de bajo costo.
La plataforma de asesoramiento digital ayuda a los clientes a identificar sus objetivos de jubilación y no jubilación, y luego crea y administra carteras de inversión personalizadas, diversificadas y con ventajas fiscales para alcanzarlos. Al 30 de junio de 2024, Digital Advisor tiene más de US$ 19.000 millones en activos bajo administración.
"Reducir el mínimo de inversión para Vanguard Digital Advisor es un paso importante en nuestro esfuerzo por ampliar el acceso de los inversores al asesoramiento y empoderarlos en una etapa más temprana de su trayectoria financiera", dijo Brian Concannon, director de Vanguard Digital Advisor.
"Creemos que el asesoramiento fortalece la capacidad de los inversores para gestionar sus necesidades de inversión y finanzas personales, y puede generar mejores resultados de inversión", agregó.
Características y mejoras de Vanguard Digital Advisor
El mínimo reducido para el servicio llega tras un período de crecimiento acelerado e innovación para Digital Advisor, ya que Vanguard ha invertido significativamente en la experiencia del cliente de la plataforma. Entre las características y mejoras recientes más notables se incluyen:
Asesoramiento personalizado para alcanzar objetivos financieros. Los clientes pueden recibir información personalizada y recordatorios digitales prácticos para asegurarse de que están tomando las medidas necesarias para alcanzar los objetivos definidos.
Opciones de cartera ampliadas. Los clientes pueden elegir entre una variedad de opciones de cartera ampliamente diversificadas. Por ejemplo, aquellos con suficiente tolerancia al riesgo y paciencia para la exposición activa ahora pueden complementar sus fondos indexados de bajo costo con fondos activos.
Eficiencia fiscal mejorada. Un servicio automatizado de recolección de pérdidas fiscales (TLH) busca reducir las facturas fiscales vendiendo fondos indexados de acciones de Vanguard con pérdidas y reemplazándolos con valores similares para mantener la exposición al mercado. Otras técnicas fiscalmente eficientes incluyen la ubicación de activos, el reequilibrio fiscalmente eficiente y la selección de fondos fiscalmente eficiente (por ejemplo, fondos de bonos municipales).
Planificación simplificada para parejas. Los clientes que antes tenían cuentas de propietarios separados ahora pueden crear un plan unificado (un "hogar"), lo que les permite desarrollar y perseguir de manera colaborativa objetivos financieros compartidos a corto y largo plazo. La ubicación de activos y la ubicación de activos también se pueden considerar a nivel de "hogar", lo que optimiza aún más la eficiencia fiscal.
Inversión más oportuna de efectivo. Al negociar acciones fraccionarias, los clientes ya no necesitan esperar a que se sumen los dividendos o las contribuciones para comprar acciones completas. Esto les permite permanecer más invertidos en toda su cartera.
"El asesoramiento es fundamental para nuestra misión de brindarles a los inversores la mejor oportunidad de éxito en la inversión", dijo Doug Mento, director de Vanguard Advice.
"Entendemos que las necesidades de nuestros inversores cambian constantemente y nos dedicamos a evolucionar e innovar continuamente nuestras ofertas de asesoramiento para garantizar que los clientes tengan las herramientas, la orientación y, lo que es más importante, el acceso que necesitan para alcanzar sus objetivos financieros", concluyó.
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