Capital Group revela una brecha de confianza entre los herederos y subraya la importancia del asesor financiero
27 OCT, 2026
Por RankiaPro
Los herederos toman decisiones financieras importantes antes de sentirse preparados, y esa brecha de confianza refuerza el papel del asesor. Así lo concluye el nuevo estudio de Capital Group sobre la Gran Transferencia de Riqueza publicado hoy.
El 91% tomó su primera decisión financiera relevante en los tres meses posteriores a recibir la herencia, pero solo el 18% se sintió muy cómodo al hacerlo en las primeras semanas.
Decisiones en cuestión de semanas y oportunidades perdidas
Para el 43% de los herederos, las decisiones importantes llegaron en cuestión de semanas. Solo el 19% está completamente satisfecho con el uso que hizo de su herencia y el 60% desearía haber invertido más en valores o planes de pensiones.
Casi la mitad (49%) cita el exceso de opciones o el asesoramiento contradictorio entre los principales retos a los que se enfrenta al gestionar un patrimonio heredado.
El asesor de confianza aporta seguridad, pero no siempre se sigue
El 78% de los herederos afirma que haber tenido una relación previa con un asesor fue el factor más valioso al recibir la herencia, y el 70% asegura que el asesoramiento profesional temprano influyó en cómo utilizó e invirtió su patrimonio.
El 88% afirma además que trabajar con un asesor le proporcionó apoyo emocional, aparte de orientación financiera. Sin embargo, menos de la mitad (48%) asegura haber seguido plenamente los consejos recibidos, un porcentaje que baja al 42% entre las mujeres.
Guy Henriques, presidente del Grupo de Clientes para Europa y Asia-Pacífico de Capital Group, subraya que la presión inicial puede traducirse en oportunidades perdidas y que ahí el asesoramiento marca la diferencia. Capital Group, explica, colabora con gestores patrimoniales para apoyar a la próxima generación de herederos.
"Recibir una herencia suele implicar decisiones financieras, legales y administrativas inmediatas, antes de que muchos herederos hayan tenido tiempo de decidir qué quieren lograr con ese patrimonio. Nuestra investigación muestra que esta presión puede dar lugar a oportunidades perdidas, ya que muchos desearían haber invertido una mayor parte de su herencia. Un asesoramiento financiero de confianza puede marcar una diferencia real, ayudando a los herederos a simplificar la complejidad, tomar decisiones con seguridad y construir un plan de inversión de largo plazo. En Capital Group, colaboramos con gestores patrimoniales aportando las perspectivas de inversión y la visión de largo plazo necesarias para apoyar a la próxima generación de herederos".
Guy Henriques, presidente del Grupo de Clientes para Europa y Asia-Pacífico, Capital Group
Generación Z, mujeres y España: los perfiles que marcan la diferencia
Entre los herederos de la Generación Z, el 54% encontró un nuevo asesor que consideraba más adecuado tras recibir la herencia, frente al 38% de la Generación X y el 28% de los baby boomers.
Casi una cuarta parte (24%) de la Generación Z invierte exclusivamente con el objetivo de obtener rentabilidad financiera, frente al 11% de la Generación X y al 5% de los baby boomers.
Las mujeres complementan más que los hombres el asesoramiento profesional con otras vías: plataformas digitales o roboadvisors (73% frente al 62%), amigos o familiares (78% frente al 68%) y herramientas de inteligencia artificial para generar ideas y evaluar opciones (69% frente al 56%).
En España, el 41% de los herederos también siente presión para decidir en cuestión de semanas (43% a nivel global), pero solo el 9% se siente muy cómodo al hacerlo en ese plazo. El asesoramiento profesional está muy extendido (84% frente al 90%), aunque los herederos españoles recurren más a otras fuentes, como muestra la tabla.
| Fuente de consejo o conocimiento | España | A nivel global |
|---|---|---|
| Asesoramiento profesional | 84% | 90% |
| Redes sociales o finfluencers | 41% | 30% |
| Consejo del entorno o de mentores | 41% | 32% |
| IA para desarrollar conocimientos financieros y confianza | 70% | 62% |
Las mujeres españolas se inclinan por activos físicos orientados a la jubilación frente a la diversificación basada en los mercados, según el estudio.
| Activo | Mujeres españolas | A nivel global |
|---|---|---|
| Bienes inmuebles | 57% | 41% |
| Planes o cuentas de pensiones y jubilación | 40% | 25% |
| ETF o fondos indexados | 13% | 44% |
| Bonos y renta fija | 30% | 53% |
