CaixaBank lanza un agregador global para que los clientes de banca privada controlen sus inversiones en otras entidades
15 ABR, 2026
Por Leticia Rial de RankiaPro
CaixaBank ha lanzado GlobalView, una solución que consolida y analiza las posiciones financieras de los clientes de su división de banca privada bajo un único marco de referencia. El servicio, desarrollado en colaboración con la fintech Flanks, integra diariamente la información de diferentes entidades para ofrecer una visión unificada del patrimonio y facilitar la toma de decisiones.
GlobalView nace de la alianza entre CaixaBank Wealth Management y Flanks, firma de tecnología patrimonial regulada por el Banco de España y con amplia experiencia en soluciones PSD2. Flanks aporta la conexión automática, la recopilación y la homogeneización diaria de los datos, con una cobertura de más de 600 instituciones financieras en 33 países, y la capacidad de extraer y normalizar posiciones procedentes de distintos custodios.
Una vez agregada, la información se integra en la plataforma GPS de CaixaBank Wealth Management, que incorpora las capacidades analíticas de Aladdin Wealth de BlackRock. Con ello, la entidad extiende el alcance de su analítica avanzada a posiciones externas, incluso cuando los custodios originales ofrezcan menor nivel de detalle, alineando todas las posiciones bajo criterios homogéneos y actualizados a diario.
El servicio requiere el consentimiento expreso del cliente para su activación y la transmisión de datos. Tras la conformidad, GlobalView se conecta a los bancos seleccionados y centraliza la información sin necesidad de introducir datos manualmente ni actualizar contraseñas de forma continua. La información agregada será exclusivamente para uso informativo del cliente y no modifica el alcance del asesoramiento: los gestores de CaixaBank solo podrán asesorar sobre los activos depositados en la entidad.
Beneficios para el cliente
El agregador ofrece una vista global del patrimonio por entidad financiera, tipología de activos, familias de producto y divisa. Además, aporta capas de detalle por producto: en renta fija, desglose por tipo de emisor, distribución geográfica, calificación crediticia o vencimientos; en renta variable, distribución sectorial y geográfica. Sobre la cartera consolidada, el cliente puede analizar su exposición, simular escenarios históricos y de mercado, y evaluar riesgos con una perspectiva agrupada y coherente.
En una primera fase, el servicio se dirigirá a los clientes del segmento Global Wealth (con contrato de asesoramiento independiente y más de 4 millones de patrimonio), que lo tendrán disponible a partir de marzo dentro de su tarifa actual. Posteriormente, GlobalView se extenderá progresivamente al resto de clientes de banca privada de la entidad. La iniciativa se enmarca en el compromiso de CaixaBank con servicios avanzados y personalizados, y anticipa la nueva regulación FIDA, prevista para 2027, que regulará el acceso, la custodia y el uso de los datos de los clientes en el sistema financiero europeo.
Este servicio representa un hito en el sector en España, puesto que permite a sus clientes hacerse dueños de la información que tienen las entidades financieras con las que trabajan. Así, en un mercado en el que los clientes con altos patrimonios tienden a diversificar sus inversiones a través de múltiples entidades, CaixaBank se posiciona a la vanguardia ofreciendo un agregador de posiciones sofisticado e innovador.
Belén Martín, directora de CaixaBank Wealth Management
