CaixaBank WM lanza Family Governance, su nuevo servicio de asesoría integral para familias empresarias con hasta 50 millones
8 ENE, 2026
Por RankiaPro
CaixaBank, a través de su área de gestión de patrimonios CaixaBank Wealth Management, ha presentado hoy Family Governance, un servicio de asesoría y acompañamiento integral dirigido a familias empresarias con hasta 50 millones de euros de patrimonio.
La entidad evoluciona así su propuesta Global Wealth hacia un modelo holístico, individualizado y sin coste adicional para estos clientes, con el objetivo de anticiparse a sus necesidades a largo plazo y consolidarse como referente nacional.
Pilares de Family Governance
Family Governance se adapta a la realidad de cada familia y descansa en tres pilares: consultoría en gobernanza familiar, capacitación de la siguiente generación (NextGen) y asesoramiento en filantropía. El enfoque integra tanto el legado económico —negocio y patrimonio— como el socioemocional —capital humano, valores, cultura, reputación, cohesión e historia—, incorporando además el capital espiritual mediante estrategias filantrópicas.
El servicio está orientado a familias empresarias y grupos familiares con patrimonio relevante, así como a fundadores, sucesores y family offices que buscan reglas claras para la toma de decisiones y la protección del legado. El acompañamiento cubre desde el diagnóstico inicial y recomendaciones personalizadas hasta el acceso a expertos especializados cuando sea necesario, garantizando respuestas ajustadas a cada circunstancia.
Entre los entregables se incluyen el diagnóstico de la estructura familiar y empresarial; asesoría en estructuras de propiedad y órganos de decisión; diseño e implementación de marcos de gobernanza (consejo y asamblea de familia, constitución familiar); facilitación de reuniones y protocolos de sucesión; y mediación y resolución de conflictos. El proceso promueve la reflexión sobre valores, objetivos y retos, y culmina en documentos y acuerdos que fortalecen la gobernanza y el legado intergeneracional.
En un entorno de gran complejidad para las empresas familiares en el que las habilidades necesarias para liderar cambian rápidamente, asegurar una exitosa transición de liderazgo es una prioridad. Desde CaixaBank Wealth Management queremos acompañar a nuestros clientes y las nuevas generaciones en este proceso yendo más allá de la gestión financiera tradicional y evolucionando hacia un servicio integral de asesoramiento y consultoría familiar.
Belén Martín, directora de CaixaBank Wealth Management
Formación de gestores, programa NextGen y filantropía
Para sustentar el despliegue, CaixaBank ha formado a sus gestores Wealth en colaboración con IE University. El programa incluye cinco módulos: transición estratégica de empresa familiar a familia empresaria; finanzas del comportamiento (behavioural finance); gobernanza y cohesión de familias empresarias; planificación de la transición generacional; y plan de desarrollo personal.
En NextGen, la entidad, también con IE University, ofrecerá un programa de capacitación orientado a preparar a la nueva generación para la toma de decisiones responsables sobre patrimonio y legado empresarial. Se prevén sesiones de educación financiera y patrimonial y la creación de una red de contactos en el ecosistema NextGen. La primera jornada está prevista para finales de enero y tendrá periodicidad mensual.
En filantropía, área en la que CaixaBank ya es pionera, el servicio se refuerza como herramienta de cohesión y transmisión de valores. La propuesta evoluciona desde la definición del perfil y modelo filantrópico hacia el acompañamiento en la ejecución junto a socios externos, con implementación, seguimiento, medición de impacto y revisión estratégica para asegurar un soporte continuo a lo largo de toda la actividad.
