MyInvestor estrena su Cartera Permanente, un fondo con una rentabilidad esperada del 5% anual sobre la inflación
18 ENE, 2022
Por Leticia Rial de RankiaPro
MyInvestor, el neobanco participado por Andbank España, El Corte Inglés Seguros, AXA España y family office como Casticapital y Aligrupo, amplía su gama de producto propio con la inminente incorporación del fondo MyInvestor Cartera Permanente.
Rafael Ortega, gestor de MyInvestor Cartera Permanente.
El fondo, gestionado por Rafael Ortega, basa su filosofía de inversión en la Cartera Permanente del inversor americano Harry Browne. Distribuye las inversiones a partes iguales en acciones, oro, bonos y efectivo, logrando una rentabilidad histórica del 4%-5% anual por encima de la inflación.
La Cartera Permanente ofrece seguridad, rentabilidad y estabilidad. Seguridad porque brinda protección frente a cualquier escenario económico -recesión, inflación, depresión-, por adverso que este sea. Rentabilidad porque se aprovecha del crecimiento en tiempos de prosperidad, pero también frente a las adversidades. Y estabilidad porque registra pérdidas moderadas incluso durante las peores crisis del último medio siglo.
El fondo puede contratarse desde 1 euro con una comisión de 0,5% de gestión. La estrategia ya se está implementando desde junio de 2021 en el fondo Kronos, vehículo que se transforma en MyInvestor Cartera Permanente.
La Cartera Permanente es una estrategia especialmente adecuadas en épocas de crisis. Durante el estallido de la burbuja puntocom de los años 2000, en la crisis financiera global de 2008, en la de deuda soberana de 2015 y durante el último trimestre de 2018, que culminó el peor año en los mercados desde 2008. En 2020, pese a la crisis del Covid, hubiera logrado una rentabilidad superior al 15 %.
Históricamente, una Cartera Permanente europea en euros hubiera obtenido desde 1999 una rentabilidad de un 6,4% anualizada, sufriendo pérdidas leves durante sólo cuatro de los últimos veinte años. Una Cartera Permanente americana en dólares hubiera obtenido desde 1972 una rentabilidad de un 8,5% anualizada, sufriendo pérdidas leves durante sólo seis de los últimos treinta y siete años.
Rafael Ortega es Ingeniero Industrial y Licenciado en Administración y Dirección de Empresas. Además de gestionar MyInvestor Cartera Permanente, es gestor de River Patrimonio y de Kronos, hasta su transformación en el nuevo MyInvestor Cartera Permanente. Ha trabajado en gestión de patrimonios y dirigido otros proyectos empresariales con los que sigue vinculado. Tiene una sólida presencia en redes sociales y destaca como uno de los jóvenes gestores más prominentes del panorama nacional.
