Los desafíos a futuro para la banca privada: capacitación, plataformas, personalización y más
19 DIC, 2023
Por Fabián Tiscornia
La banca privada tiene nuevos retos. La infinidad de plataformas para que el cliente gestione sus inversiones por su cuenta, la capacitación de los asesores, la regulación y la personalización del servicio aparecen como algunos de los principales desafíos para las entidades de banca privada.
Magela Rotondo, responsable de Itaú Personal Bank (del banco brasileño Itaú) en Uruguay; Carlos Saccone, gerente de Inversiones del banco HSBC en Uruguay; Juan José Varela, CEO de la firma argentina Balanz en Uruguay y Bárbara Mainzer, directora ejecutiva de la Asociación de Bancos Privados del Uruguay y exhead de JuliusBaer Advisory dialogaron con RankiaPro LATAM sobre los desafíos para el sector.
Capacitación y ética
Mainzer, directora ejecutiva de la Asociación de Bancos Privados del Uruguay, mencionó como un desafío clave para la banca privada contar con "profesionales cada vez más capacitados y con altos niveles de ética y estándares profesionales".
"Los inversores son cada vez más sofisticados y exigentes. Las exigencias regulatorias son cada vez mayores y la competencia lleva a una compresión de márgenes. Las empresas mejor posicionadas, con profesionales capacitados y altos niveles de ética y profesionalismo serán las que triunfen", aseguró.
Atención personalizada y fidelidad de clientes
Para Rotondo, el reto más importante que enfrentan las bancas privadas (como la que ofrece Itaú) "viene dado en la atención personalizada".
"A nivel de inversiones, con la cantidad de plataformas que hay disponibles hoy en día, y donde los clientes pueden acceder individualmente a una amplísima oferta de productos y de manera muy económica, el acompañamiento, el entendimiento de sus necesidades para ayudarlos a la selección y el apoyo en el seguimiento son fundamentales para no perder terreno", afirmó Rotondo.
"Esto requiere una capacitación y actualización continua, que permita ofrecer a los clientes una oferta de productos/servicios personalizados y a medida", añadió.
En una línea similar, Saccone de HSBC Uruguay planteó que uno de los retos clave "es mantener la fidelidad de clientes en un ambiente cada vez mas competitivo y con avances en infraestructura tecnológica cada vez mas vertiginosos".
"En este contexto conocer y relacionarse con la familia (hijos, cónyuge) desde temprano es fundamental para consolidar relaciones de largo plazo y construir confianza", añadió.
Transparencia y buen asesoramiento
Según Varela, CEO de Balanz Uruguay, "la industria del wealth management se ha profesionalizado y globalizado muchísimo en la última década. Hoy estamos en un mundo donde la tecnología y la regulación han avanzado en generar mayor transparencia, accesibilidad e información y sobre todo buscando algo fundamental: esta regulación busca que los asesores de inversión tomen el concepto de suitability como eje principal de su gestión".
"¿Qué es suitabilty? Es justamente buscar que las carteras de inversión de los clientes están acorde a su perfil de inversor", explicó.
"Por lo tanto, el principal desafío para todos los gestores/asesores de inversión de la industria del private banking es y será cada vez más buscar la transparencia, el buen asesoramiento y la tecnología que puedan ofrecer a sus clientes", afirmó Varela.
En ese sentido, apuntó que "hoy en día cualquier cliente puede gestionar su cuenta online, pero eso no implica que cualquiera sepa los pro y los contra de toda la oferta online que hay, es por esto que es necesario siempre un buen asesoramiento antes de invertir".
En ese sentido, "la combinación de buen asesoramiento y la tecnología, sumado a trayectoria y credibilidad, serán los factores que marquen la diferencia entre un buen private banker y uno no tan bueno", concluyó.
Credibilidad y solvencia de la firma
Para Saccone otro reto de la banca privada a futuro viene por el lado de "la credibilidad y solvencia de la firma que uno representa, no es lo mismo que me cuide mis ahorros y gestione mis inversiones una organizacion internacional con 40 millones de clientes que esta hace 150 años, que una pequeña firma creada hace cinco años".
"La solvencia de la institución es clave ante la proliferación de casas y oficinas 'sin pasado' y/o sin la rigurosidad de controles y practicas conservadoras como las mayores instituciones del mundo", agregó.
Oportunidades y visión positiva
Mainzer señaló que "en el mundo se crea cada vez más riqueza, con lo que hay más dinero para administrar. Por otro lado, los individuos nos enfrentamos a cada vez más desafíos financieros, en particular, prepararnos en forma adecuada para el retiro. Esto incluye acumular activos financieros para la época en la que no trabajemos más".
"El mundo es cada vez más complejo, el mercado financiero es complejo y se precisa a alguien experto que nos oriente en decisiones de inversión. En ese sentido, soy positiva con el futuro de la industria", concluyó.
Artículos relacionados
Estudio de BlackRock: inversores institucionales apuestan por carteras más dinámicas y los mercados privados ganan pesoPor RankiaPro LATAM
