El supervisor en Uruguay advierte que «algunos» asesores, más que ejercer ese rol, «son vendedores de fondos»

El jefe de la Unidad de Supervisión de Cumplimiento de la Superintendencia de Servicios Financieros del Banco Central del Uruguay (BCU), Daniel Torregiani, hizo una fuerte advertencia a los asesores de inversión y gestores de portafolios en el CAIU Day de la Cámara de Asesores de Inversión y Gestores de Portafolios (CAIU), en Zonamérica. En base a las inspecciones que ha hecho la unidad, Torregiani dijo que “algunos, más que asesores, son vendedores de fondos. Eso hay que revisarlo”.

El jefe de la unidad del BCU que supervisa al sector, planteó que "en los casos donde se reciben ingresos de terceros por la actividad del cliente, hay que otorgar absoluta prioridad al interés de sus clientes con el fin de evitar conflictos de interés”.

En ese sentido, dijo que han detectado asesores que no informan al cliente cuando hay retrocesiones en las operaciones.

“Tal vez hay que cambiar la normativa, porque hay casos que llaman demasiado la atención. En otros países, estas situaciones no están permitidas”, agregó.

Otro de los hallazgos en las inspecciones del BCU es que en buena parte de las actividades que muchos de los asesores y gestores desarrollan no son centrales a la licencia que tienen para operar, sino que tienen que ver con backoffice o cumplimientos generales.

Además, el BCU ha encontrado que hay incrementos en los activos de clientes pero sin establecer el origen de los fondos.

“Hay que aclarar de dónde salen los fondos; sabemos que tienen clientes de toda la vida y les parece que no es necesario pedir documentación de respaldo, pero al menos hay que tener los estados de cuenta que confirmen la cuenta original y respaldar la información. La norma dice que hay que tener reportes con fechas, monitoreos continuos, atender falsos positivos”, afirmó Torregiani.