Encuesta de Fidelity Investments revela la confianza de los inversores autodirigidos pese a un año bursátil turbulento
25 AGO, 2025
Por Fabián Tiscornia
Los recientes episodios de volatilidad del mercado no están mermando la confianza de los inversores, ya que casi dos tercios de los inversores autónomos esperan que sus carteras rindan igual o mejor en los próximos meses, según el estudio inaugural "Estado del Inversor Estadounidense" de Fidelity Investments.
A medida que los inversores adquieren más experiencia, también desarrollan una perspectiva más pesimista y una menor tolerancia al riesgo, probablemente tras operar con un historial más largo de fluctuaciones del mercado, indicó la firma en un comunicado.
El estudio inaugural de Fidelity analizó el sentimiento y el comportamiento de los inversores "DIY" (inversores que gestionan sus propias carteras), revelando información sobre cómo los inversores estadounidenses encuentran oportunidades de crecimiento a la vez que limitan las pérdidas y prueban nuevas estrategias de trading.
A pesar de que casi la mitad de los inversores autónomos predicen que el mercado empeorará en los próximos 12 meses, la mayoría (64%) cree que sus propias carteras tendrán un rendimiento igual o mejor en el mismo período.
Esta confianza en el trading se traduce en acción, ya que casi la mitad de los inversores autónomos encuestados afirman que ven las caídas del mercado como oportunidades para invertir más. Este hallazgo coincide con el comportamiento de los operadores de Fidelity, quienes mantuvieron una relación de compra-venta de 1,83 durante la turbulencia del mercado en abril de 2025.
"Navegar en las cambiantes condiciones del mercado puede ser abrumador incluso para los inversores más experimentados", afirmó Josh Krugman, vicepresidente senior de corretaje de Fidelity Investments.
"Tanto si llevan más de una década invirtiendo como si han empezado a operar recientemente, la solidez de la plataforma de Fidelity y la profundidad de nuestras capacidades proporcionan a los operadores las herramientas, la información oportuna y los recursos que necesitan para ser inversores seguros", agregó.
La diferencia entre inversores experimentados y nuevos
Los inversores con experiencia muestran cautela y buscan estabilidad, mientras que los inversores más nuevos se centran en adquirir conocimientos y oportunidades de alto crecimiento.
Casi la mitad de los inversores con experiencia (aquellos con más de 10 años de experiencia invirtiendo activamente) priorizan limitar las pérdidas para el próximo año, mientras que la principal prioridad para los inversores más nuevos (aquellos con 5 años o menos de experiencia en inversión) es profundizar en el conocimiento sobre nuevos tipos de activos o estrategias de trading complejas.
Para lograr sus objetivos más conservadores, los inversores experimentados planean buscar inversiones más estables y abordan este año con mayor cautela, ya que el 35 % indica una menor tolerancia al riesgo en 2025 que el año pasado.
Los inversores más nuevos son más optimistas que sus homólogos experimentados, y casi la mitad indica que planea buscar acciones de mayor crecimiento en 2025. También es más probable que afirmen estar familiarizados con activos no tradicionales y estrategias avanzadas de generación de ingresos, como opciones de compra cubiertas, bonos escalables y préstamos totalmente pagados.
Los inversores con más experiencia, por otro lado, están más familiarizados con vehículos de inversión más tradicionales que generan ingresos, como acciones que pagan dividendos y fondos del mercado monetario de alto rendimiento, lo que ofrece la oportunidad incluso a los inversores con más experiencia de aumentar su confianza en cuanto a estrategias de generación de ingresos.
Los nuevos inversores también planean buscar más activos no tradicionales el próximo año
El 69% de los nuevos inversores afirma tener confianza en invertir en activos no tradicionales, en comparación con el 29% de los inversores experimentados.
El 72% de los nuevos inversores afirma estar familiarizado con las criptomonedas, en comparación con el 35% de los inversores experimentados.
El 48% de los nuevos inversores afirma buscar acciones de mayor crecimiento el próximo año, en comparación con el 30% de los inversores experimentados.
Los nuevos inversores tienen 5 veces más probabilidades que los inversores experimentados de planificar comenzar a utilizar estrategias de trading con margen y opciones por primera vez durante los próximos 12 meses.
Cabe destacar que el estudio encontró una correlación entre la antigüedad y las expectativas, ya que los operadores con más experiencia expresaron menos optimismo sobre el rendimiento futuro tanto del mercado de valores como de sus propias carteras.
Sin embargo, estos inversores son más propensos a comprender las fluctuaciones naturales del mercado: el 69% afirma que la volatilidad del mercado es previsible, en comparación con el 46% de los nuevos inversores.
Otro diferenciador clave entre los inversores nuevos y los veteranos es dónde obtienen sus consejos de inversión. Más de 1 de cada 3 inversores nuevos admite tomar la mayoría de sus decisiones de inversión a través de las redes sociales, en comparación con solo 1 de cada 10 inversores veteranos.
Esto es una advertencia para los inversores nuevos: si bien las redes sociales pueden ser un vehículo para compartir información de inversión, casi la mitad de los inversores nuevos también afirman haber tomado una mala decisión de inversión basándose en la información de las redes sociales, por lo que es fundamental buscar fuentes confiables de formación e ideas de trading.
Cómo alcanzan el éxito los inversores
El estudio también reveló información sobre los factores que contribuyen al éxito de un inversor. Dado que el 86% de los inversores autónomos afirman haber tenido éxito en los últimos años, vale la pena examinar cómo este grupo aborda el trading.
Cabe destacar que son menos propensos a vender sus inversiones durante las caídas del mercado y más propensos a coincidir en que la volatilidad del mercado es previsible.
Los inversores que se autodenominan exitosos también priorizan diferentes factores al tomar una decisión de inversión, siendo el rendimiento histórico el principal.
Los inversores que afirman no haber tenido éxito priorizan la percepción general del mercado. Estos inversores menos seguros también son más propensos a considerar la cobertura mediática, la opinión pública o las recomendaciones de influencers al evaluar una inversión.
Además, los inversores que se autodenominan exitosos tienden a sentirse mucho más cómodos con el nivel de riesgo que asumen con sus carteras: el 85% indica que asume el nivel de riesgo adecuado para sus objetivos, en comparación con el 67% de los inversores "fracasados".
“Identificar la combinación adecuada de inversiones para alcanzar los objetivos financieros, evaluando constantemente el riesgo y la recompensa”, afirmó Krugman.
“Con frecuencia, nuestros clientes nos piden ayuda para comprender cómo aprovechar estrategias más avanzadas, como la generación de ingresos mediante préstamos totalmente pagados o la exploración de opciones multitramo. Nuestra plataforma combina la formación, los conocimientos y las herramientas de trading que estos clientes necesitan para generar confianza y sentirse exitosos”, añadió.
Recursos para generar confianza en los inversores y optimizar sus resultados
A medida que los inversores amplían sus carteras y mejoran sus conocimientos de inversión, Fidelity pone a su disposición herramientas, investigación y asesoramiento para ayudar a los inversores autónomos de todos los niveles y trayectorias a alcanzar sus objetivos financieros, indicó la firma.
Acerca del Estudio sobre el Estado del Inversionista Estadounidense 2025
Este estudio presenta los resultados de una encuesta en línea realizada a 2.007 adultos estadounidenses, mayores de 18 años, con ingresos familiares de US$ 25.000 o más, al menos US$ 25.000 en activos invertibles fuera de la jubilación y bienes raíces, y que utilizan al menos una entidad financiera o plataforma de trading en línea para invertir fuera de la jubilación.
Las entrevistas se realizaron del 15 al 24 de abril de 2025 por Big Village, empresa independiente de Fidelity Investments. Los resultados podrían no ser representativos de todos los adultos que cumplen los mismos criterios que los encuestados.
El error de muestreo teórico para todos los encuestados es de +/- 2,1 puntos porcentuales con un nivel de confianza del 95%. Los subgrupos más pequeños tendrán mayores márgenes de error.
