Encuesta de Interactive Brokers: los RIA independientes ven la IA como una aliada, no como una amenaza
23 JUL, 2025
Por Fabián Tiscornia
La firma Interactive Brokers encontró que los asesores de inversión registrados (RIA) independientes ven la Inteligencia Artificial (IA) como una aliada para ser más eficientes y dar un servicio más informado a sus clientes.
Los últimos hallazgos de la Encuesta de Perspectivas de Asesores de Interactive Brokers 2025 incluyen:
-El 62% de los asesores financieros encuestados afirma que la IA generativa puede ayudarles a ser más eficientes.
-El 51% cree que la IA generativa puede ayudar a ofrecer un asesoramiento de inversión más informado a los clientes.
-El 48% coincide en que la IA generativa transformará el rol del asesor financiero en los próximos cinco años.
"Los asesores esperan que la IA sea una aliada fundamental para captar nuevos clientes e interactuar con los clientes, no una amenaza", afirmó Steve Sanders, vicepresidente ejecutivo de Marketing y Desarrollo de Producto de Interactive Brokers.
"La rápida adopción de la IA en el sector está sentando las bases para una importante evolución en las relaciones asesor-cliente en el futuro próximo", agregó.
Los asesores buscan tecnología que les permita dedicar más tiempo a sus clientes
Los asesores buscan tecnología que les permita resolver problemas cotidianos, como optimizar las operaciones administrativas, para poder dedicarles más tiempo a sus clientes. Según los encuestados, el principal obstáculo es la administración y el mantenimiento de registros. En segundo lugar, se encuentra la gestión de asuntos regulatorios y de cumplimiento normativo.
Los desafíos que enfrentan los asesores con la tecnología no se limitan a la gestión del tiempo. Sus mayores preocupaciones son la privacidad de los datos y la falta de inteligencia artificial y automatización en sus flujos de trabajo. También les frustra la falta de integración entre sus herramientas y aplicaciones.
Los asesores afirman que los factores más importantes al elegir un custodio son los costos, la plataforma de negociación y el acceso a productos de inversión.
Dejando a un lado los problemas administrativos, la mayoría de los asesores tienen una perspectiva positiva para su negocio este año, y el 61% espera crecer en 2025.
La encuesta fue realizada en abril de este año por correo electrónico y fue completada por 113 asesores financieros, con un promedio de 19,4 años de experiencia. Los encuestados indicaron que trabajan en empresas con un promedio de US$ 120,2 millones en activos de clientes bajo administración.
