Inversores que reciben asesoramiento personalizado obtienen “beneficios significativos”, según encuesta de Vanguard
8 JUL, 2025
Por Fabián Tiscornia
Los inversores que reciben asesoramiento financiero personalizado obtienen "beneficios significativos que van más allá del rendimiento de su cartera", según la nueva encuesta de Vanguard sobre el Valor Emocional y Temporal del Asesoramiento.
De hecho, los inversores asesorados afirman obtener "mayor tranquilidad y ahorrar tiempo" en comparación con la gestión propia de sus carteras. Estos beneficios, importantes aunque a menudo pasados por alto, representan un valor oculto que complementa el valor de la cartera y el valor financiero del asesoramiento personalizado.
"Este estudio refuerza nuestra convicción desde hace tiempo: el valor del asesoramiento es multidimensional, e incluso va más allá de la construcción de carteras y las intervenciones de planificación financiera", afirmó Joanna Rotenberg, directora general de Vanguard Advice & Wealth Management.
"En un mundo donde las finanzas son inherentemente complejas, los horarios exigentes y la sobrecarga de información causa agotamiento, la tranquilidad —saber que ha tomado una decisión financiera acertada que le permite alcanzar sus objetivos— y el ahorro de tiempo al hacerlo son realmente invaluables", agregó.
"Por eso, Vanguard mantiene su compromiso de ofrecer valor duradero a través de una gama de soluciones de asesoramiento humano y digital diseñadas para satisfacer las necesidades de los clientes en cada etapa de su trayectoria financiera", afirmó Rotenberg.
Los clientes asesorados experimentan menos estrés financiero
Según la encuesta, los clientes asesorados disfrutan de beneficios emocionales y de tiempo en comparación con la gestión independiente de sus carteras.
Ya sea que trabajen con un asesor financiero humano o con uno digital, el 86% de los inversores asesorados afirman tener mayor tranquilidad financiera gracias al asesoramiento.
A su vez, los inversores asesorados experimentan una amplia gama de beneficios emocionales. Más del 60% de los inversores asesorados por personas sienten menos ansiedad, preocupación, tristeza y decepción al gestionar sus finanzas. En cambio, se sienten más seguros, satisfechos, seguros y orgullosos.
Por otro lado, tres de cada cuatro inversores asesorados afirmaron ahorrar tiempo, con una media de dos horas semanales (más de 100 horas al año), lo que les permite dedicar más tiempo a actividades significativas como el ocio, el tiempo en familia y el ejercicio.
Además, para las personas que dudan en buscar asesoramiento financiero por miedo a ser juzgadas u otras barreras emocionales, el asesoramiento digital puede ofrecer una alternativa accesible.
Según la encuesta, el 85% de los clientes que reciben asesoramiento digital afirman no sentirse avergonzados al usar el servicio, lo que subraya aún más el valor que ofrece, incluso a través de una experiencia totalmente digital.
La encuesta sobre el Valor Emocional y Temporal del Asesoramiento se basa en la investigación fundamental de Vanguard que cuantifica el valor financiero del asesoramiento personalizado. Juntos, la construcción de carteras, la planificación financiera y los beneficios emocionales y de ahorro de tiempo crean un poderoso motor para el bienestar financiero general.
"Comprender el valor emocional y temporal del asesoramiento es esencial para mejorar la forma en que atendemos a los inversores", afirmó Paulo Costa, Ph.D., CFP®, Economista Conductual Senior de Vanguard.
"Nuestra investigación destaca el impacto real de cómo el asesoramiento hace que las personas se sientan más seguras y menos estresadas con respecto a sus vidas financieras. Cuando ignoramos el valor emocional y temporal del asesoramiento, corremos el riesgo de subestimar su verdadero impacto. No se trata solo de dinero; se trata de confianza, claridad y bienestar vital", concluyó.
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