¿Qué se debe estudiar y cuáles son las certificaciones pertinentes para ser un selector de fondos?
13 MAY, 2024
Por Leticia Rial de RankiaPro LATAM
El rol de un selector de fondos es crucial en las inversiones ya que implica el análisis de fondos de inversión para crear los mejores portafolios de inversión posible. ¿Cuál es el papel principal del selector de fondos? ¿En qué marco regulatorio opera? ¿Qué estudios y certificaciones pertinentes son esenciales para los profesionales de este tipo? De eso es el siguiente artículo.
¿Qué es un selector de fondos?
Un selector de fondos es un profesional del sector financiero responsable de evaluar y seleccionar fondos de inversión para clientes particulares, instituciones o empresas de inversión.
Así, su rol principal es el de crear y gestionar portafolios de inversión optimizados que se ajusten a los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo de los clientes para los que trabaje.
¿Está regulada la labor del selector de fondos?
La tarea del selector de fondos no es la de un asesor para los inversores, ni un mediador para las Empresas de Servicios de Inversión (ESI). Su labor es un trabajo interno en las Empresas de Servicios de Inversión, que selecciona fondos para la construcción de carteras bajo un servicio de gestión discrecional de carteras, o para guiar y facilitar el trabajo de los propios asesores financieros de la compañías en el servicio de asesoramiento.
Hay ciertos requisitos para los profesionales que trabajan en el sector financiero en general, sin embargo, no hay específicamente ningún certificado o formación académica concreta exigida a los selectores de fondos.
No obstante, las certificaciones, calificaciones y experiencia son esenciales para trabajar como selector de fondos, ya que el mercado de gestión patrimonial es cada vez más competitivo. Además, esta figura tiene una influencia decisiva en el rendimiento de las carteras discrecionales, por lo que las firmas buscan contratar a los mejores y más calificados especialistas. ¿Qué hay que estudiar para ser selector de fondos?
Estudios y certificaciones para ser selector de fondos
Si bien, como se señalaba previamente, no existe una certificación específica obligatoria para convertirse en selector de fondos, la adquisición de determinadas calificaciones y certificaciones pueden mejorar significativamente las credenciales de este profesional.
A continuación, se describen algunas de las certificaciones y estudios que suelen cursar las personas que aspiran a convertirse en selector de fondos.
- Licenciatura
La mayoría de los profesionales del sector financiero, incluidos los selectores de fondos, tienen al menos una licenciatura en finanzas, economía, contabilidad o un campo relacionado. Esto proporciona los conocimientos básicos necesarios para comprender los mercados financieros, los fundamentos de la inversión y las técnicas de análisis.
- Máster o MBA
Si bien no siempre las empresas del sector financiero lo exigen, algunas prefieren candidatos con titulaciones superiores en finanzas, economía o administración de empresas (MBA). Estos programas proporcionan una visión más profunda de la teoría financiera, el análisis cuantitativo y la toma de decisiones estratégicas.
- Chartered Financial Analyst (CFA)
La certificación internacional CFA tiene un gran prestigio y respeto en la industria de gestión de activos. Aunque no es un requisito indispensable, muchos selectores aspiran al título CFA para demostrar su experiencia en análisis de inversiones, gestión de carteras y otras áreas relevantes del sector, además de que certificar que desarrollan su actividad con ética.
- Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)
La certificación CAIA, que se centra específicamente en las inversiones alternativas, es menos común que el CFA. Pero, puede ser interesante para los selectores que trabajan en su día a día con fondos de cobertura, capital privado, activos reales y otros vehículos de inversión no tradicionales.
- Licencias Serie 7 y Serie 66
En Estados Unidos, los selectores de fondos que trabajan directamente con clientes pueden necesitar obtener las licencias Serie 7 y Serie 66, que se exigen a las personas que venden valores y ofrecen asesoramiento en materia de inversión.
Formación continua y experiencia
Más allá de las certificaciones y estudios básicos, la formación continua y el desarrollo profesional son esenciales para mantenerse al día sobre las tendencias del sector, los cambios normativos y las nuevas estrategias de inversión.
Un buen selector de fondos debe buscar activamente oportunidades de formación continua a través de talleres, seminarios, conferencias, publicaciones del sector, eventos.
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