Guillermo García de Ibercaja Banca Privada – Asesor del mes

Os presentamos a Guillermo García Morillo, responsable territorial de Ibercaja Banca Privada en Andalucía, Extremadura y Canarias. Lleva ligado a la compañía casi 20 años y, con anterioridad, estuvo trabajando en Banco Popular como apoderado de riesgos.

Licenciado en Derecho por la Universidad Hispalense, Guillermo ha completado su formación siendo miembro de la European Finnacial Planning Association, y asesor certificado por el Instituto Español de Analistas Financieros. Recientemente ha cursado el Programa Internacional de Habilidades Directivas (PIEM) de la Deutz Business School. Habla inglés y alemán.

¿Por qué optaste por dedicarte al mundo del asesoramiento financiero?

Desde mi etapa anterior en banca comercial, en las oficinas de Ibercaja, siempre me gustó la gestión patrimonial; de hecho, era el aspecto del negocio bancario que más me interesaba. Colaboraba frecuentemente con los compañeros de Banca Privada de Madrid, que por entonces venían a prestar servicio en Andalucía. Posteriormente, se creó una unidad específica de Banca Privada en Andalucía, entonces denominada Ibercaja Patrimonios y me confiaron su dirección.

Si no te hubieras dedicado a este sector, ¿cuál crees que sería tu profesión?

Me gusta mucho la psicología. Contar con algunas nociones de esta disciplina nos ayuda mucho en nuestra actividad diaria. Bajo mi punto de vista, las finanzas conductuales son clave en el asesoramiento financiero y esto está muy relacionado con el “behavioral” o el análisis del comportamiento del cliente. Nuestro propósito corporativo es ayudar a las personas a construir la historia de su vida y para eso, los acompañamos en momentos decisivos, identificando y entendiendo el momento vital que les rodea. Como mii hijo mayor estudia psicología, me gusta compartir y debatir con él los contenidos de algunas materias hasta que le agoto. Quizás hubiera sido psicólogo.

¿Cuáles son tus hobbies?

Aunque resulte muy tópico, me gusta mucho leer. En vacaciones siempre me acompañan varios libros, en especial de temas históricos y, particularmente, de historia de la economía. También soy aficionado al deporte nacional, que considero que es el fútbol, pues soy seguidor desde pequeño del Real Betis Balompié.

¿Cómo ves el entorno macro actual?

El entorno macro, cambiante y siempre dependiente de múltiples circunstancias y factores, está actualmente muy condicionado por las decisiones de los bancos centrales. De su acierto dependerá el crecimiento económico. Podríamos empezar a pensar que la inflación está controlándose, aunque es comprensible que los banqueros centrales sigan siendo cautelosos. Ahora más que nunca resulta fundamental contar con asesoramiento profesional en materia financiera y, por supuesto, mantener las inversiones.

¿Qué características piensas que debe tener un buen asesor financiero?

Este negocio se basa en la confianza así que lo primero, ser una persona dispuesta a escuchar, prudente y calmada, cualidades con las que transmitimos confianza a los clientes. También es importante tener cierta habilidad innata para ser empático. Y, por supuesto, contar con la formación adecuada, invirtiendo constantemente en autoformación y permaneciendo siempre atento a la actualidad a través de los medios de comunicación del sector, como RankiaPro.

¿Cómo deben orientar los inversores sus carteras de cara a 2024?

Las carteras siempre dependen del perfil inversor del cliente pero, de manera general, con la rentabilidad de los bonos en niveles no vistos en los últimos 12 años, superando la rentabilidad por dividendo de la renta variable, vemos mucho valor en la renta fija privada IG.

Por otra parte, es muy probable que el ciclo de subidas de tipos este tocando a su fin y esto es muy ventajoso para el crédito por lo que debe seguir dándonos alegrías este próximo año 2024. Esperamos que se produzca lo que podemos definir como una clara “jugada” ampliando las duraciones.

¿Cómo es la rotación de fondos de las carteras de tus clientes?

En Banca Privada de Ibercaja gestionamos clientes bajo contratos de gestión discrecional y los movimientos tienen una frecuencia media trimestral, aunque siempre se planifica buscando el mayor retorno para el cliente. También gestionamos carteras bajo asesoramiento y, en esos casos, el gestor es más libre, siempre contando con el consenso del cliente.

Danos un ejemplo de fondo que hayas mantenido durante mucho tiempo en las carteras y el por qué.

En concreto, el fondo Ibercaja Global Brands FI, un fondo que condensa mucho de nuestra filosofía de inversión, invierte en compañías con “MOAT”, con ventajas competitivas intrínsecas y sostenidas en el tiempo, tales como marcas, know-how, reputación y alta fidelidad del cliente. Es un producto que responde al eslogan “compra lo que compras”, en cuánto a que cualquiera de nosotros somos un consumidor medio de un país desarrollado.

¿Ha mejorado la formación financiera en España en los últimos años? ¿Queda mucho por hacer?

Sí, pienso que la formación financiera ha mejorado mucho y eso se nota en los conocimientos que disponemos los asesores, así como en la “cultura financiera” que tienen los clientes. También considero que todavía queda mucho recorrido para homologarnos a nuestros vecinos europeos y los norteamericanos.

Si tuvieras que definirte con una única palabra, ¿cuál sería y por qué?

Mi principal valor es la confianza. Lo he mencionado antes. Creo que nuestro negocio se basa en la confianza que somos capaces de transmitir a nuestros clientes, a través de nuestra relación con ellos y también con nuestras acciones de asesoramiento. Ser capaces de que los clientes nos la otorguen es la pieza clave de nuestra actividad.