Meritxell de Visa de Affin Capital es nuestra Asesora del mes
16 JUL, 2025
Por Leticia Rial de RankiaPro
Te presentamos a Meritxell de Visa Coll, responsable de asesoramiento patrimonial en Affin Capital. Meritxell es asesora financiera con más de 25 años de experiencia profesional, 16 de ellos en el sector financiero especializada en la gestión y el asesoramiento de clientes de banca privada. Actualmente, lidera el área de gestión patrimonial en Affin Capital Patrimonial.
Meritxell de Visa está certificada por EFPA con las titulaciones EFA y EFP. Es Máster en Administración y Dirección de Empresas por la Universitat de Lleida y Bachelor of Science in Management por la Queen's University of Belfast. Su trayectoria se distingue por un enfoque técnico, estratégico y altamente personalizado. Acompaña a sus clientes en la toma de decisiones financieras responsables, con visión de largo plazo y un compromiso constante con la calidad del asesoramiento.
¿Cuándo y cómo llegaste al sector financiero?
Mi trayectoria profesional en banca empezó hace 16 años, pero mi experiencia profesional suma ya más de 25. Siempre me interesó el mundo de las inversiones. A pesar de que mis inicios fueron en la empresa, mi pasión eran los mercados y las inversiones, lo que me llevó a enfocar mi carrera hacia la gestión patrimonial. He trabajado en varias entidades, siempre con un enfoque centrado en el asesoramiento personalizado, responsable y de largo plazo.
¿Tenías alguna otra vocación?
Siempre me atrajo el entorno financiero, pero descubrí que donde más valor podía aportar era acompañando al cliente en sus decisiones patrimoniales. Este trabajo me permite combinar análisis, estrategia y una conexión personal muy enriquecedora.
¿Cuáles son tus aficiones?
Me inspira el contacto con la naturaleza, el mar y la montaña, deportes al aire libre principalmente. También disfruto mucho de la lectura y el tiempo con la familia. Mantener ese equilibrio entre vida personal y profesional es esencial para rendir al máximo, y tomar decisiones con claridad.
¿Cómo ves el entorno macro actual? ¿A qué factores debemos prestar más atención este año?
El mercado está sostenido por una elevada liquidez que, si bien no resolverá los desequilibrios a largo plazo, ha pospuesto ajustes que racionalmente deberían haberse producido. La “indiferencia” del mercado ante riesgos geoestratégicos es reflejo de esta situación. La sobrecompra de bonos, valoraciones exigentes en bolsa y una inflación que podría repuntar exigen prudencia. En este contexto, es clave no dejarse llevar por el exceso de complacencia, y seguir gestionando desde el realismo y la diversificación.
¿Cómo deben orientar los inversores sus carteras para la segunda parte del año?
Es momento de anteponer el pragmatismo al racionalismo. Aunque el entorno macroeconómico sigue generando dudas, hay oportunidades concretas. La clave está en adaptar la estrategia a cada perfil, incorporando selectivamente ideas con potencial sin comprometer la calidad ni la coherencia de la cartera.
¿Podrías darnos un ejemplo de fondo que hayas mantenido durante mucho tiempo en las carteras y los motivos?
El fondo que me acompaña desde mis inicios es el Capital Group New Perspective. Fue uno de los primeros fondos que analicé en profundidad hace más de 14 años y desde entonces ha mantenido su lugar en muchas de mis carteras. Su enfoque global y su gestión sólida en la selección de compañías lo convierten en una pieza fiable y coherente para perfiles con mayor exposición a renta variable. A lo largo de mi trayectoria he incorporado otros fondos excelentes en distintas categorías, tanto en mixtos como en renta fija; pero este fondo es, sin duda, el que ha estado conmigo durante más tiempo.
¿Cómo se gestionan las emociones?
Con experiencia, preparación y cercanía. Una cartera bien construida, alineada con los objetivos reales del cliente, permite gestionar con más tranquilidad los momentos de volatilidad. Acompañar al cliente y anticipar los escenarios es fundamental.
¿Qué consejo le darías a los jóvenes que empiezan a dar sus primeros pasos en un sector tan competitivo?
Que escuchen, aprendan constantemente y recuerden que este es un negocio de confianza. La técnica es importante, pero sin valores y visión a largo plazo no hay carrera sostenible. Ser útil de verdad al cliente es la mejor forma de destacar.
¿Dónde te ves dentro de 10 años?
Acompañando a mis clientes, con relaciones aún más sólidas y contribuyendo a formar a nuevos profesionales que entiendan que el verdadero asesoramiento es construir confianza, no vender productos. Mi visión seguirá siendo la misma: aportar valor real desde la independencia y el compromiso.
