Claudio Aguirre de Banco Santander es nuestro Asesor del mes
16 OCT, 2023
Por Constanza Ramos de RankiaPro LATAM
Claudio Aguirre Vergara es ingeniero Naval Electrónico y MBA de la Pontificia Universidad Católica de Chile. Es parte de Banco Santander desde 2005, pasando por cargos en Banca Corporativa, Global Transaction Banking, Corredora de Seguros, Santander Inversiones, Estrategia de Clientes Renta Altas y en el cargo que ocupa actualmente como Responsable de Distribución de Inversiones en Wealth Management.
¿Qué te hizo decidirte por el sector financiero? ¿Tenías otras vocaciones?
Partí hace más de 15 años trabajando en Santander y ha sido una experiencia extraordinaria. La diversidad de trabajos realizados dentro del Grupo Santander ha sido un gran desafío y, a su vez, una entretenida ruta que he venido descubriendo y disfrutando a lo largo de todo este tiempo. Las demás vocaciones y hobbies las he ido complementando para tratar de tener una vida equilibrada y feliz.
¿Qué características piensas que debe tener un buen asesor financiero de inversiones?
Lo principal es conocer muy bien al cliente, tener una clara y fluida comunicación y anclar bien las expectativas para evitar tener sorpresas en el camino. A mi juicio, esto se logra con los siguiente cuatro aspectos que hay que definir y tener claro:
- Saber cuál es el grado de conocimiento del mercado financiero y de inversiones de nuestros clientes para saber en qué lenguaje hablarles.
- Conocer bien cuál es el fin que le quiere dar al dinero que va a invertir.
- Acordar el tiempo estimado que espera estar invertido.
- Comunicar las oportunidades, pero también los riesgos asociados a las inversiones.
¿Qué diferencias observas en la forma de invertir de las nuevas generaciones?
Las nuevas generaciones cuentan con muchas fuentes de información disponibles y a la mano, generando un cambio en la forma en que invierten, principalmente centradas a través de plataformas tecnológicas de autogestión.
Esto ha sido un gran cambio que ha permitido evolucionar hacia un mejor servicio de asesoraría a nuestros clientes: el desafío de nuestros equipos humanos es agregar cada vez más valor presencial y saber complementarlo activamente con todas las herramientas e información digital con la que se cuenta hoy en día.
¿Cómo es la relación con tus clientes en tiempos de crisis de mercado? ¿Cómo gestionas las emociones?
Una buena relación comercial se construye siempre con una fluida comunicación entre las partes. Esta debe ser trasparente, precisa, clarificando los escenarios positivos para nuestras inversiones y comunicando los riesgos asociados que podrían influir negativamente en el desempeño y expectativas. Siempre es importante anclarse en los cuatro aspectos que anteriormente mencionaba, dado que marcan la cancha acordada en que estaremos jugando.
Las emociones siempre estarán presentes, pero uno debe apegarse al análisis y a argumentos racionales y entendibles, que permitan sortear tanto la euforia, como los momentos más amargos durante las crisis.
¿Cómo es posible conseguir un equilibrio entre la gestión activa y la gestión pasiva en las carteras?
Ambas estrategias son totalmente compatibles entendiendo que generalmente los clientes tienen varias necesidades que atender simultáneamente y a distintos plazos, riesgos y fines. Así es como, por ejemplo, necesidades de inversiones pensionales de largo plazo, pueden convivir con otras necesidades de inversión de corto plazo y ambas pueden tener estrategias diferentes. Eso sí, para cada una de las estrategias de gestión es importante tener claro variables como son los costos asociados y el performance respecto de sus benchmarks.
¿Qué es lo que más le gusta hacer en tu tiempo libre?
En mi tiempo libre me gusta hacer actividades en familia. En lo personal me entretiene cocinar y jardinear. Y con los amigos, me gusta reunirme a parrillar y conversar.
