José Ignacio Ferrer es nuestro Asesor del Mes
17 DIC, 2024
Por Sara Giménez de RankiaPro LATAM
José Ignacio Ferrer Pérez es un experimentado directivo con una sólida trayectoria en la industria de servicios financieros y gestión de patrimonios. Actualmente se desempeña como Director Latinoamérica en MoraWealth, desde diciembre de 2023. Previamente, ocupó el mismo rol en Value Tree durante más de un año y fue Senior Wealth Manager en Octogone Europe SA, con sede en Luxemburgo. También destacó como Head of Business Development en Goleta Fund y Director en Highmount Capital LLC (ahora Brown Advisory), donde fortaleció relaciones e inversiones en América Latina.
Inició su carrera en instituciones financieras de prestigio como JPMorgan Chase, donde fue Associate en Banca Privada, y Ixe Grupo Financiero como asesor financiero. Además, cuenta con experiencia como operador bursátil de derivados en Nueva York.
José Ignacio es licenciado en Economía por la Universidad Anáhuac y tiene certificaciones relevantes como "Asesor en Estrategias de Inversión" y "European Investment Practitioner".
¿Cuándo y cómo llegaste al sector financiero? ¿Tenías alguna otra vocación?
Yo empecé a trabajar en un Banco grupo financiero de Nombre Ixe Grupo financiero. Comencé mi carrera en la banca tras haber cursado la carrera de Economía. Inicié como Analista y al poco tiempo di el paso a Banquero donde empecé a manejar mis primeros clientes de Banca privada. Siempre me llamó mucho la atención este sector y por eso traté de orientar mi carrera hacia la parte de inversiones.
Después de Ixe grupo financiero fui contratado como Banquero Asociado en JPMorgan en Nueva York y después trabajé para un mulltifamily office llamado Highmount (Este fue absorbido por Brown Advisory) estuve viviendo 6 años en Nueva York.
Hace seis años aproximadamente me mudé a Madrid y he trabajado en Banca Privada en una empresa que se llama Octogone y Value Tree como director de Latinoamérica y actualmente me encuentro desempeñando el mismo rol en MoraWealth atendiendo clientela de Latinoamérica desde España.
¿Qué es lo que más te gusta de tu trabajo? ¿Y lo que menos?
Lo que más me gusta de mi trabajo es interactuar con los clientes, entender sus necesidades financieras y personales y poder resolverlas.
Lo que menos me gusta es la volatilidad de los mercados y como la política mundial afecta a los mismos. Ha habido años muy complicados en los que no ha sido fácil generar retornos constantes para los clientes debido a las fluctuaciones del mercado. Pero, a su vez, nuestro trabajo en muchas ocasiones es generar calma y buscar oportunidades como ocurrió tras las fuertes caídas de 2020 por el Covid ó 2022.
¿Cuáles son tus aficiones?
Me gusta mucho jugar al golf pádel y tenis. Mi otra afición es viajar y conocer gente nueva.
Al tenis jugaba toda la vida desde pequeño, como al golf, pero desde que llegué a España me he aficionado al pádel que, por otra parte, es más sencillo y puedes jugar con más gente.
¿Qué opinión tienes del entorno macro actual?
Son muchos los frentes abiertos que tenemos ahora mismo. No podemos empezar sin hablar del retorno de Trump a la administración americana, gran protagonista de este final de año. Aranceles, tarifas y políticas proteccionistas generan preocupación entre algunos expertos de una vuelta a niveles inflacionistas poco deseados por todos.
Como, cuando y en qué medidas se apliquen esas políticas arancelarias será determinante tanto para estados unidos como para otros jugadores como Europa o China. Sobre todo, si hablamos de repuntes de tipos de interés donde el principal riesgo reside en la administración Trump. En Europa, en cambio, el BCE ha estado más preocupado por la inflación, al fin y al cabo, es su único mandato, mientras que en EE. UU. se han tenido que fijar más en el crecimiento.
La geopolítica juega un papel muy importante en relación a la volatilidad de los mercados y para 2025 no se espera que esto no vaya a cambiar. Sigue la incertidumbre en Ucrania y las tensiones en Oriente medio continúan.
No está siendo un fin de año tranquilo para Europa tampoco donde Francia y Alemania se ven afectados por inestabilidades políticas y problemas económicos. Además la amenaza de aranceles a una economía con tanto peso exportador como Alemania no es especialmente tranquilizadora.
Otro de los grandes jugadores de la macro actual es China que trata de remontar su mala situación económica a través de incentivos gubernamentales que han producido subidas y bajadas en sus índices y que algunos expertos no consideran suficiente para mejorar su economía. Es también otro de los grandes señalados por la victoria de Trump, principalmente por su guerra comercial durante el anterior mandato del magnate inmobiliario.
¿Cómo valoras el rol de los mercados privados en las carteras?
En general, nos parece interesante que un tipo de activo históricamente vinculado a inversores institucionales se ponga al alcance de inversores particulares si bien es imprescindible conocer bien los objetivos y restricciones del cliente, ya que el factor iliquidez, entre otros, es bastante diferente a lo que estamos acostumbrados.
Pienso que la incorporación de los mercados privados a las carteras es importante como diversificación y la descorrelación con las acciones públicas. Un porcentaje razonable en una cartera de mercados privados puede ayudar a generar una mayor alfa, tener menos concentración y acceder a un mercado diferente y muy interesante.
