Soluciones de inversión con portafolios personalizados con ATFX
25 JUL, 2025
Por RankiaPro LATAM
El pasado 17 de julio, tuvo lugar una nueva edición de nuestras Conference Calls, en esta ocasión de la mano de Thomas Corona, Vicepresidente de Desarrollo de Negocios South Latam en ATFX. Bajo el título “Soluciones de inversión con portafolios personalizados”, la sesión ofreció una visión estratégica sobre las alternativas que propone ATFX en un contexto regional marcado por la baja participación en instrumentos de inversión tradicionales.
Durante el encuentro, se abordaron temas clave como la construcción eficiente de carteras, las ventajas de la personalización —incluyendo una mayor alineación con los objetivos financieros del cliente, flexibilidad y control—, así como los principales riesgos y consideraciones a tener en cuenta al diseñar soluciones adaptadas a cada perfil inversor.
El mercado de inversión en LATAM continúa mostrando niveles estructuralmente bajos de participación. Según el Global Findex (Banco Mundial, 2021), solo un 2.9% de las personas con acceso al sistema financiero invirtió en instrumentos como acciones, bonos o fondos en el último año. Cifras similares son confirmadas por encuestas de la CAF (2022), que sitúan esa tasa por debajo del 2% en países como Perú, Bolivia y Paraguay. Esta limitada penetración refleja una combinación de barreras estructurales: falta de asesoramiento especializado, productos poco adaptados al perfil del cliente, y esquemas de remuneración con escasa alineación de intereses.
En este contexto, Thomas Corona presentó una propuesta innovadora basada en la gestión personalizada de portafolios mediante cuentas segregadas, sin estructuras de comisión fija y con un modelo de alineación directa entre gestor e inversor.
El enfoque elimina comisiones por gestión, administración o salida anticipada, aplicando únicamente una comisión basada en desempeño. Esta estructura busca resolver uno de los principales conflictos de interés del modelo bancario tradicional, en el que el gestor percibe ingresos aún cuando los resultados son negativos. Además, los activos se mantienen bajo una arquitectura operativa que garantiza trazabilidad, supervisión en tiempo real y custodia independiente, mediante alianzas con entidades internacionales como Barclays y coberturas aseguradoras de primer nivel.
La propuesta está dirigida tanto a clientes individuales sofisticados como a entidades patrimoniales, gestores de carteras y banqueros privados que buscan soluciones white label. El inversor define su perfil de riesgo, selecciona un gestor y establece objetivos de rentabilidad dentro de una estrategia 100% personalizada. Frente a las soluciones estandarizadas del canal bancario tradicional, esta alternativa permite un control del riesgo más eficiente, una estructura de costes variable y una mayor independencia operativa para el asesor o selector responsable del portafolio.
Para conocer más información sobre los servicios de ATFX, visita la web: www.atfx.com/es
