¿Qué estudiar para ser selector de fondos?

En el ámbito de la inversión, el rol de un selector de fondos es crucial, ya que implica la selección minuciosa de fondos de inversión para crear carteras de inversión optimizadas. En este artículo profundizamos en el papel principal del selector de fondos, el marco regulatorio en el que opera, y los estudios y certificaciones pertinentes esenciales para los profesionales en este campo.

¿Qué es un selector de fondos?

Un selector de fondos es un profesional del sector financiero responsable de evaluar y seleccionar fondos de inversión en nombre de particulares, instituciones o empresas de inversión. Su principal tarea es crear y gestionar carteras de inversión optimizadas que se ajusten a los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo de los clientes. Esta figura desempeña un papel crucial en el ámbito de la inversión y es una pieza clave para el rendimiento de las carteras.

¿Está regulada la labor del selector de fondos?

El rol del selector de fondos no es la de un asesor para los inversores, ni un mediador para las Empresas de Servicios de Inversión (ESI). Su labor es un trabajo interno en las Empresas de Servicios de Inversión, que selecciona fondos para la construcción de carteras bajo un servicio de gestión discrecional de carteras, o para guiar y facilitar el trabajo de los propios asesores financieros de la compañías en el servicio de asesoramiento.

Si bien MiFID II impone ciertos requisitos a los profesionales que trabajan en el sector financiero, no exige específicamente ningún certificado o formación académica concreta a los selectores de fondos. El principal objetivo de MiFID II, relacionado con la protección de los inversores, es "reforzar la protección de los inversores, regulando, entre otras cosas, el asesoramiento sobre la comercialización de productos financieros y sus incentivos". Por tanto, dado que los selectores no prestan asesoramiento directo a los inversores, no existe ninguna regulación relativa a los estudios o certificación exigidos para trabajar como tal (al contrario que ocurre con los asesores financieros). Sin embargo, MiFID II sí establece normas de profesionalidad, competencia y conducta de las personas que trabajan en empresas de inversión, incluidas las que participan en la selección de fondos.

No obstante, las certificaciones, cualificaciones y experiencia son esenciales para trabajar como selector de fondos, ya que nos encontramos en un mercado cada vez más competitivo. Además, esta figura tiene una influencia decisiva en el rendimiento de las carteras discrecionales, por lo que las ESI buscan contratar a los mejores y más cualificados especialistas para estos puestos. Entonces, ¿qué hay que estudiar para ser selector de fondos?

Estudios y certificaciones para ser selector de fondos

Aunque no existe una certificación específica obligatoria para convertirse en selector de fondos, la adquisición de determinadas cualificaciones y certificaciones pueden mejorar significativamente los credenciales y aumentar sus posibilidades de éxito en este ámbito. A continuación, mostramos algunas de las certificaciones y estudios que suelen cursar las personas que aspiran a convertirse en selector de fondos.

• Licenciatura

La mayoría de los profesionales del sector financiero, incluidos los que contratan para puestos de selector de fondos, exigen que los candidatos tengan al menos una licenciatura en finanzas, economía, contabilidad o un campo relacionado. Esto proporciona los conocimientos básicos necesarios para comprender los mercados financieros, los fundamentos de la inversión y las técnicas de análisis.

• Máster o MBA

Aunque no siempre es obligatorio, algunos directivos prefieren candidatos con titulaciones superiores en finanzas, economía o administración de empresas (MBA). Estos programas proporcionan una visión más profunda de la teoría financiera, el análisis cuantitativo y la toma de decisiones estratégicas; lo que puede ser muy valioso para los selectores de fondos.

• Chartered Financial Analyst (CFA)

La certificación internacional CFA goza de un gran prestigio y respeto en la industria de gestión de activos. Aunque no es un requisito indispensable, muchos selectores aspiran al título CFA para demostrar su experiencia en análisis de inversiones, gestión de carteras y otras áreas relevantes del sector.

• Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)

Aunque menos común que el CFA, la certificación CAIA se centra específicamente en las inversiones alternativas. Por lo que puede ser interesante para los selectores que trabajan en su día a día con fondos de cobertura, capital privado, activos reales y otros vehículos de inversión no tradicionales.

• Licencias Serie 7 y Serie 66

En los Estados Unidos, los selectores que trabajan directamente con clientes pueden necesitar obtener las licencias Serie 7 y Serie 66, que se exigen a las personas que venden valores y ofrecen asesoramiento en materia de inversión.

La formación continua y la experiencia le ayudarán a destacar

Independientemente de las certificaciones oficiales, la formación continua y el desarrollo profesional son esenciales para mantenerse al día sobre las tendencias del sector, los cambios normativos y las nuevas estrategias de inversión. Un buen selector de fondos debe buscar activamente oportunidades de formación continua a través de talleres, seminarios, conferencias, publicaciones del sector, eventos...

Aunque los requisitos específicos pueden variar en función de la persona que contrata y la necesidades que cada empresa, completar los estudios pertinentes, obtener certificaciones y adquirir experiencia relevante puede ayudar a demostrar sus cualificaciones y conocimientos como selector de fondos.