Juan Luis Sevilla de Caser Asesores Financieros – Asesor del mes

Os presentamos a Juan Luis Sevilla, asesor y agente financiero de Caser Asesores Financieros, y socio fundador de Luna Sevilla Asesores Patrimoniales. Es licenciado en Ciencias Económicas por la Universidad de Valladolid y posee un máster en Finanzas por la Universidad Pontificia de Comillas ICADE. Además, es miembro de European Financial Planning Association (EFPA) y miembro de EFPA ESG Advisor.

Hasta la constitución de Luna Sevilla Asesores Patrimoniales, Juan Luis estuvo trabajando durante más de 15 años en la empresa de asesoramiento financiero Profim donde fue el responsable del departamento comercial; formando parte, también, del Comité de Estrategia de Inversión. Con la integración de Profim por parte de Arquia, y su posterior desaparición, Sevilla continuó trabajando como Director de Asesoramiento Patrimonial de Arquia Profim Banca Privada hasta que en abril de 2019 decidió marcharse para iniciar este nuevo proyecto empresarial junto a José María Luna.

Desde hace más de 15 años interviene, de forma habitual, en distintos medios de comunicación económica y financiera. 

¿Cuándo y cómo llegaste al sector financiero? ¿Tenías otra vocación?

Trabajar en el sector financiero fue mi vocación y objetivo desde muy pequeño. Mi aterrizaje fue en el año 2000 (¡vaya añito!) y después de cursar la carrera de Económicas y Master en Finanzas, tuve mi primera oportunidad de la mano de mi actual socio José María Luna, en la entidad Profim, empresa dedicada al asesoramiento financiero. 

Haciendo un breve recorrido de tu vida laboral, ¿qué destacarías de tu carrera profesional?

Destacaría, en primer lugar, la convicción total de desarrollarme en el asesoramiento financiero  patrimonial con el objetivo de ayudar a muchas familiar a conseguir sus retos y sueños a través del cuidado de su patrimonio. En segundo lugar, haber conocido a infinidad de personas con inquietudes muy diferentes que te hace ver tu trabajo  como algo muy especial y enriquecedor, y en continuo movimiento, lo que te hace estar renovándote constantemente.

¿Cuáles son tus aficiones?

Tengo diferentes aficiones que en función del momento vital las he ido realizando más o menos, como el deporte (baloncesto), los paseos por el campo... pero si hay una afición que siempre la he mantenido es la de hacer puzzles y construcciones de LEGO, esta última sobre todo con la llegada de mis hijos.

¿Qué características piensas que debe tener un buen asesor financiero?

Pienso que saber escuchar, planificar, entender y conocer a tu cliente son cualidades que debe tener un buen asesor; aparte, claro está, de una formación sólida y en constante aprendizaje.

¿Cómo deben orientar los inversores sus carteras en el entorno actual?

En un entorno actual tan hostil la prudencia, la flexibilidad y, sobre todo, un seguimiento continuado de las inversiones deben ser las claves para orientar las carteras en el momento actual de los mercados.

Danos un ejemplo de fondo que hayas mantenido durante mucho tiempo en las carteras y el por qué.

Aunque no es bueno "enamorarse" de ningún fondo, el DWS Concept Kaldemorgen es un ejemplo claro de fondo global, multiactivo, con una clara capacidad de adaptación y flexibilidad al entorno en función de cada momento, y conseguir rentabilidades muy ajustadas al riesgo que asume.

¿Qué papel crees que juega o debería jugar la regulación para impulsar la inversión socialmente responsable (ISR)?

Un papel importantísimo. A través de la regulación se conciencia a todas las partes implicadas (el asesor financiero juega un papel clave) que las inversiones en ESG, por una lado, no están reñidas con la rentabilidad financiera; y, por otro lado, se involucra a cada inversor, a través de sus decisiones de inversión, a que puede aportar su granito de arena a una serie de beneficios medio ambientales, sociales o de gobernanza con el objetivo de dejar un mundo mejor para las generaciones venideras.

¿Qué diferencias observas en la forma de invertir de las nuevas generaciones?

Como diferencia positiva, un mayor grado de formación en temas financieros a la hora de tomar decisiones; y como diferencia negativa, no tener la suficiente paciencia y enfoque a largo plazo, ya que sus decisiones se centran en conseguir resultados muy positivos en periodos cortos de tiempo.

Si tuvieras que definirte con una palabra, ¿cuál sería?

Es muy complicado definirte con una palabra, pero si tengo que elegir una será metódico.

¿Dónde te ves dentro de diez años?

Ufff, ¡qué mayor dentro de 10 años! Supongo que me veo asesorando en libertad y continuando con el proyecto que empezamos hace ya casi cuatro años con mi socio José María Luna, en Luna Sevilla Asesores Patrimoniales.