Julio Martín de iCapital es nuestro Asesor del Mes
19 AGO, 2026
Por Leticia Rial de RankiaPro
Te presentamos a Julio Martín Fernández, asesor financiero y director de la oficina en Santa Cruz de Tenerife de iCapital. Comenzó a trabajar en iCapital en enero de 2023. La carrera profesional de Julio siempre ha estado ligada a la banca privada y al asesoramiento personalizado en el sector bancario. Comenzó en el año 1997 en Banco Santander de Negocios (BNS) que acabaría fusionándose con Banif. En 2002 pasó a formar parte del proyecto de Banco Urquijo KBL en Canarias. A partir de noviembre de 2006, se incorporó a Banca March para ayudar en el cambio de orientación del banco hacia Banca Privada y Patrimonial, labor que desempeñó hasta su llegada a iCapital.
Julio Martín es licenciado en Económicas por la Universidad de La Laguna (1997) y gestor patrimonial por el Instituto de Análisis Financieros (IEAF, 2005). Además, posee la acreditación de Asesor Financiero EFPA (European Financial Planning Association, 2010) y entre otras muchas formaciones destacan: Desarrollo Directivo por ESADE (2014-15), y Especialización en Economía y Finanzas por el Instituto Europeo de Postgrado (2013-2015).
¿Cuál fue tu primer contacto con el asesoramiento financiero? ¿Siempre quisiste dedicarte a esto?
No, la verdad es que no pensaba dedicarme a esto y llevo desde los 25 años. Media vida.
Empecé en el Banco Santander de Negocios (BSN), luego pasó a llamarse Banif en 1997 con unas prácticas de mi carrera de Económicas de la Universidad de La Laguna, que pensaba que eran para banca tradicional y me encontré en una oficina de Banca Privada pura, con gente maravillosa y donde me enamoré de este trabajo.
Después de 7 meses de prácticas me ofrecieron un contrato y en octubre de ese año empecé y hasta hoy. Eso sí, antes de llegar a iCapital he pasado por tres entidades bancarias de nivel, haciendo siempre banca privada y con la suerte de estar orientado al cliente con cierta independencia. Ha llovido bastante desde entonces y el sector se parece poco a aquellos momentos, pues hay mejor protección al cliente y mayor transparencia en los productos.
¿Cómo desconectas del trabajo? ¿Algún hobby que te ayude a equilibrar la intensidad de este sector?
¡Afortunadamente tengo muchos hobbies... aunque no me da la vida para todos! El principal, sin duda, es el deporte. He practicado muchos toda mi vida, pero ya de muy tarde empecé a ponerme dorsales con 38 años y no he parado hasta hoy con 54. He hecho triatlón, running, trail runnig, mountain bike... Haciendo pruebas míticas como Ironman de Lanzarote, Maratón de Valencia, Transvulcania Ultramaraton de montaña... lo sigo haciendo, poniéndome siempre retos y rutinas de entreno. Eso creo que me ayuda a la sistemática y planificación cuando lo extrapolo al trabajo.
A tocar la guitarra y leer también les dedico tiempo.
Después de tantos años en la industria, ¿qué hábitos mantienes para no dejarte llevar por la presión o el ruido?
Pues en esta casa donde estoy hoy, la presión te la pones tú mismo, ya que trabajar para iCapital hace que asesorar de manera independiente —sin objetivos comerciales ni de producto— te permita siempre estar del lado del cliente defendiendo sus intereses.
Lo principal es contrastar la información del tipo que sea y, a ser posible, ver la misma noticia o análisis en diferentes medios, diferentes equipos o gestoras.
¿Qué cualidades crees que debe tener un buen asesor financiero en un mundo con exceso de información?
Pues hilando con la respuesta anterior, confiar en la experiencia acumulada, formarse de manera continua y confiar en el equipo de estrategia que tienes detrás. En este caso en concreto, cuento con la suerte de tener un gran equipo de análisis detrás en un comité formado con gente de la casa y externos, lo que nos da una visión 360 de lo que pasa en el mundo y a la vez poco sesgada.
¿Cuáles son las principales amenazas para los asesores en el escenario actual de cambios regulatorios y nuevos players en el sector?
En mi caso, para los asesores de mi generación que ya tenemos más de 50 años, es adaptarnos al cambio disruptivo que supone la IA en nuestro sector. No debemos subestimar las capacidades de la IA y adaptarla a nuestro día a día, sabiendo que es muy difícil que sustituya a la intuición humana en la gestión de patrimonios —que tiene mucha parte de psicología— pero integrándola en el asesoramiento.
Además, las nuevas generaciones van a trabajar mucho más con los bancos digitales y fintech, con lo cual debemos acompañar en esa transición de los grandes patrimonios hacia las segundas y terceras generaciones.
¿Cuál consideras que ha sido el mayor error de inversión más común entre los clientes durante tu carrera?
Se ha repetido en cada momento de incertidumbre económica o geopolítica. A pesar de la educación financiera continua, hay clientes que no soportan la volatilidad en momentos determinados, les entra el pánico y deciden vender cartera o posiciones en contra de la recomendación general. Luego se han arrepentido y han vuelto a entrar al mercado... dejando atrás rentabilidad por el camino. Hay que saber en qué momento del ciclo estamos y el plazo al que hemos invertido antes de tomar malas decisiones.
¿Cómo ves el entorno macro actual?
Complicado, complejo, pero apasionante al tiempo. Estamos en un proceso de revolución de la IA, en un cambio geopolítico muy importante y con una amenaza real sobre los recursos y condiciones climáticas del planeta. Se abren nuevos campos para la inversión, así como otros se quedarán obsoletos.
Respecto al ciclo, parece que a pesar de lo anterior los beneficios empresariales continúan fuertes y eso soporta a las bolsas y sus valoraciones. En el caminito quedan dudas por despejar, como la enorme deuda de los países occidentales y su batalla entre tipos y control de la inflación.
Hoy en día, ¿qué elementos consideras imprescindibles en una cartera bien diversificada?
Que la diversificación sea efectiva y real. Entre la tradicional bonos y bolsa, hay que incluir multiactivos, fondos de retorno absoluto, inmobiliario y private equity de distintas tipologías.
Para nosotros y para mí, es fundamental la elección del gestor con el que vamos de la mano en cada fondo, cada activo… La dispersión y resultados entre los buenos y los regulares es abismal.
¿Podrías darnos un ejemplo de fondo de inversión que hayas mantenido durante mucho tiempo en las carteras y los motivos?
Un fondo que descubrí en esta casa y que tengo en el 80% de las carteras —en mayor o menor medida— es el Helium Performance. Es un fondo de retorno absoluto de estrategias Event Driven (estrategias ligadas a eventos corporativos), con beta prácticamente tendiendo a cero y volatilidad entre 1,5 y 2%, dando rentabilidades a 3 y 5 años anualizadas entre 3% y 5% Es un complemento muy bueno a la renta fija o incluso la liquidez, y nos descorrelaciona realmente la cartera
Si volvieras a empezar en este sector, ¿qué harías distinto?
¡Leer y estudiar más! Y haber hecho algún máster especializado adicional a lo que tengo. También dedicarle más tiempo a hablar y leer en inglés. Todo esto ahora que lo reflexiono aún estoy a tiempo.
