Pablo Moro de Solventis – Asesor del mes

Os presentamos a Pablo Moro, Socio-Director de Solventis. Licenciado en Dirección y Administración de Empresas por la Universidad de Barcelona, se incorporó a la entidad en 2003. Con anterioridad, fue Director de Benito y Monjardín SV en Galicia y trabajó como gestor de patrimonios en Deutsche Bank Private Banking y Sabadell Banca Privada. Además, es profesor de Planificación Financiera y Planificación Comercial del Máster en Asesoría Financiera y Gestión de Patrimonios (MAFP) de la Escuela de Negocios Caixanova y miembro del Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF). Moro posee un máster en Finanzas por el Institut d'Estudis Financers (IEF) y es Bachelor of Arts (Honours) in Combined Studies (University of Wolverhampton, UK).

¿Por qué optaste por dedicarte al mundo del asesoramiento financiero?

Opté por dedicarme al mundo financiero quizás influido por mi padre que era economista y un alto directivo del Banco de España. Siempre me llamaron la atención los mercados financieros y todo lo relacionado con ellos. Aunque tras acabar la carrera trabajé en la mesa de tesorería de un banco, rápidamente me decanté por la banca privada que en aquel momento empezaba a nacer como tal en nuestro país.

¿Qué es lo que más te gusta de tu trabajo? ¿Y lo que menos?

Lo que más me gusta de mi trabajo es mi relación con las personas, interactuar con mis clientes y con potenciales clientes. Un asesor financiero habitualmente traspasa esa faceta concreta y muchas veces se convierte en un asesor del cliente en otros aspectos como pueden ser los empresariales, familiares, etc.

Lo que menos me gusta de mi trabajo es el ritmo al que se desarrolla. Las nuevas tecnologías posibilitan una altísima productividad que se traduce en una carga de trabajo muchas veces excesiva y en un ritmo laboral frenético.

¿Cuáles son tus aficiones?

Mis aficiones son la navegación a vela, la bicicleta de montaña (asistida eso sí...) y la gastronomía. Me encanta estar rodeado siempre de familia y amigos.

¿Qué características piensas que debe tener un buen asesor?

Es primordial que un buen asesor tenga unos conocimientos técnicos adecuados. Además, debe de ser una persona que genere confianza y que sea empático con los clientes.

¿Cómo se asesora en el contexto actual al inversor conservador?

En el contexto actual al inversor conservador se le asesora mediante productos de renta fija, básicamente. La renta fija vuelve a estar de actualidad y vuelve a ofrecer a los inversores conservadores rentabilidades más que razonables. Este activo puede complementarse con activos inmobiliarios y fondos alternativos de corte conservador.

¿Qué papel crees que juega o debería jugar la regulación para impulsar la Inversión Socialmente Responsable (ISR)?

A mi juicio el papel de la regulación en la Inversión Socialmente Responsable es fundamental. Sin un contexto regulatorio claro en este asunto, los actores del mercado no tomarán una dirección clara y conjunta que nos lleve a una unicidad de criterio en todas las actuaciones vinculadas a la ISR.

¿Cómo deben orientar los inversores sus carteras en el entorno actual?

Creo que el entorno actual es difícil. Existen tensiones en el plano geopolítico, en las políticas de tipos de interés, en los precios... La volatilidad está muy presente en los mercados. Por ello, creo que los inversores deben de actuar con prudencia a la espera de que se clarifiquen las incertidumbres que estamos viviendo y se despeje un poco el horizonte en los mercados financieros.

Danos un ejemplo de fondo que hayas mantenido durante mucho tiempo en las carteras y el por qué.

Solventis EOS. Es una estrategia de renta variable basada en análisis fundamental que inicialmente estaba centrada en los mercados europeos pero que ahora es global. Intenta reducir la volatilidad cubriendo parcialmente la cartera con derivados en casos puntuales. A largo plazo me parece un excelente producto.

¿Ha mejorado la formación financiera en España? ¿Crees que debe fomentarse desde el colegio y la universidad?

Es evidente que la formación financiera en España ha ido mejorando pero a mi juicio queda aún mucho por hacer. No hay educación financiera. Se le enseña a la gente a trabajar pero no a cuidar del fruto de su trabajo, que es el dinero. A mi juicio sería imprescindible la introducción de una asignatura de educación financiera y gestión patrimonial en los colegios de todo el país.

¿Dónde te ves dentro de diez años?

Dentro de diez años me veo haciendo lo mismo que ahora, es lo que he hecho durante toda mi vida profesional. Sólo espero poder hacerlo de forma más relajada.