Os presentamos a Bárbara Ruíz del Árbol, CEO y asesora financiera en Planifico Asesores. Ha desarrollado su carrera profesional en el ámbito de análisis de mercados y asesoramiento financiero. Tras terminar la etapa universitaria se incorporó a Bankinter donde trabajó en Banca telefónica, la Sala de Tesorería, el Departamento de Análisis y Banca Privada. En 2008 decidió dar el salto e incorporarse a la empresa familiar sin dejar de estar vinculada a Bankinter, ya que pasó a ser agente financiero. En 2013, junto a Ignacio España-Heredia y Pedro Perez Nadal, fundó PlaniFicO Asesores.
Bárbara es licenciada en Ciencias Económicas por la Universidad Complutense, miembro del Instituto Español de Analistas y titulada por EFPA.
Entrevista a Bárbara Ruíz del Árbol, de Planifico Asesores
1. ¿Cuándo y cómo llegaste al sector financiero? ¿Tenías otra vocación?
Tras trabajar en un par de empresas, una asesoría fiscal y con en una empresa de diseño de telas, en el año 2000 llegue a Banca Telefónica de Bankinter. Tres meses después me ofrecieron trabajar en la Sala de Tesorería, me gustó y hasta hoy.
Siempre pensé que el marketing sería mi profesión.
2. ¿Qué es lo que más te gusta de tu trabajo? ¿Y lo que menos?
Lo que más me gusta de mi trabajo es el trato con los clientes, acompañarles en la gestión de su patrimonio. Lo que menos, lo intervenido que está el mercado que dificulta en ocasiones el poder entender y explicar lo que está pasando.
3. ¿Cuáles son tus hobbies?
Esquiar, viajar y pasar tiempo con la gente que quiero.
4. ¿Cómo ves el entorno macroeconómico actual?
Veo que es positivo que volvamos a tener tipos de interés positivos y que se pague el ahorro. Esto trae asociado contracción del crecimiento y ajustes económicos asociados a estas subidas de tipos. Si bien, creo que a partir del año que viene quizá entremos en un ciclo alcista.
5. ¿Cómo deben orientar los inversores sus carteras en el entorno actual?
En mi opinión es buen momento para construir cartera de cara al 2024/2025. Considero que, después de las correcciones del 2022, tenemos oportunidad de orientar las carteras hacia renta fija de calidad y existen oportunidades en renta variable tanto en EE.UU. como en Europa. Apostaría por alguna inversión sectorial como en tecnología, lujo o financieras.
6. ¿Qué características piensas que debe tener un buen asesor financiero?
Creo que es importante que sepa escuchar para poder identificar las necesidades e inquietudes de cada uno de sus clientes. Por supuesto estar al día de la situación de los mercados y los productos disponibles para que las recomendaciones del asesore sean lo mas ajustadas posible a su umbral de riesgo y esté satisfecho con nuestro asesoramiento.
7. Si tuvieras que destacar un fondo, o una combinación de fondos, ¿cuál sería?
Capital Group New Perspective es el “fondo de armario” de mis carteras. Me gusta que sea global y la versatilidad de la gestión. Me explico: que haya varios gestores cada uno con sus convicciones gestionándolo.
8. ¿Qué diferencias observas en la forma de invertir de las nuevas generaciones?
La diferencia principal que he observado hasta la fecha es que son más autónomos e incluso autodidactas. El mundo digital les asiste y muchos no se dejan asesorar.
9. ¿Si tuvieras que definirte con una palabra, ¿cuál sería?
Empática.
