David Pérez de Buy & Hold – Sales Manager del mes
26 DIC, 2024
Por Leticia Rial de RankiaPro
Te presentamos a David Pérez Romana, responsable de relación con inversores en Buy & Hold desde su incorporación a la firma hace tres años, con especial dedicación al inversor profesional. Previamente, desempeñó el cargo de ventas institucional para Iberia en otras firmas.
David es graduado en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad Rey Juan Carlos. Además, es European Investment Practitioner (EIP) por la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financieros (EFPA), de la que es asociado.
¿Por qué optaste por dedicarte al sector financiero?
La decisión de empezar a desarrollar mi carrera en el sector financiero fue impulsada por un buen amigo que me ayudó a dar el salto a adentrarme en un sector poco conocido y poco entendido por la mayoría de las personas. Es verdad que en la universidad lo que más me atraía eran las asignaturas financieras y comerciales y, terminado la licenciatura, en el momento de elegir prácticas, dicho amigo se me apareció como una flecha amarilla en el Camino de Santiago, que se te presenta justo en el momento oportuno para indicarte el camino a seguir. Es así como empecé.
Si no te hubieras dedicado a este sector, ¿cuál crees que sería tu profesión?
Es una pregunta muy interesante. Porque dándole vueltas, solo te puedo decir que no tengo ni idea… Creo que hubiera ido desarrollando mi trayectoria profesional en puestos relacionados con un perfil comercial. Por suerte, pude descubrir un nuevo mundo lleno de grandes profesionales y enfocado en ayudar a los demás en sus necesidades financieras. Un camino que me ha llevado hasta Buy & Hold, donde con nuestra concentrada pero diversificada gama de fondos podemos dar respuesta a la mayoría de los inversores, sean cuales sean sus expectativas.
¿Cuáles son tus aficiones?
Podría empezar diciendo que me encanta salir en bicicleta de montaña, disfrutar de la naturaleza, la gastronomía y la lectura; pero mi verdadera afición y de lo que más disfruto es del tiempo que paso con mi familia haciendo planes juntos.
¿Qué opinión tienes del entorno macro actual?
Adivinar la macro es muy difícil y todo lo que podamos opinar ahora mismo puede cambiar mañana por alguna razón que no teníamos en cuenta en nuestro análisis y manejarnos en otro entorno macro diferente. En mi caso, me gusta más la micro, ir caso a caso como hacemos en Buy & Hold.
¿Activos con mayor potencial para 2025?
Retomando mi respuesta anterior, en mi opinión, adivinar cuáles van a ser los activos con mayor potencial para mí es muy difícil. Creo más en mirar las inversiones a largo plazo confiando en el crecimiento y la solvencia de las compañías elegidas después de un profundo análisis. Lo importante es hacer una inversión que se adapte a tu horizonte temporal y perfil de riesgo, y dejarla trabajar mínimo durante ese tiempo.
¿Qué fondo de Buy & Hold tendrías siempre en tu cartera?
En Buy & Hold estamos convencidos de que con nuestros 4 fondos de inversión podemos dar un servicio para la mayoría de los inversores, ya que cada fondo tiene sus horizontes temporales y objetivos. Así que la respuesta es que tendría los cuatro fondos.
- B&H Debt para la parte más conservadora de la cartera.
- B&H Bonds para aprovecharme de la gestión activa en renta fija y capturar las rentabilidades que ofrece este activo.
- B&H Flexible para combinar nuestras mejores ideas de inversión, tanto en renta fija como en renta variable, con el objetivo de obtener rentabilidades propias de un fondo de bolsa con mucha menos volatilidad. Algo que hemos conseguido gracias a la renta fija.
- B&H Equity para la parte de la cartera a más largo plazo, con el objetivo de ir creciendo con las compañías como, por ejemplo, Vidrala, que lleva más de 10 años en el fondo y la posición ha multiplicado por 5 su valor.
¿Cuáles crees que serán los próximos elementos disruptivos en la industria de la gestión de activos?
En mi opinión, la automatización de procesos y la inteligencia artificial serán un gran cambio; ya que ayudarán a poder organizar, manejar y procesar datos más rápido, y tener información más precisa de cara a dar un mejor servicio al inversor. También habrá que seguir muy de cerca la tecnología blockchain.
¿Qué consejo le darías a los jóvenes que empiezan a dar sus primeros pasos en un sector tan competitivo?
Profundizar y entender lo que hace cada persona en sus tareas diarias dentro de la firma y empezar a trabajarse una agenda de contactos del sector.
Y, por supuesto, que tengan ilusión y no se desanimen. Para llegar a la meta, primero hay que dar un paso y sin miedo dar el siguiente. El objetivo es disfrutar de cada paso, aprender de cada paso y avanzar en cada paso. Siempre mirando para delante y solo mirar atrás para aprender de los errores.
¿Qué opinión tienes de la educación financiera en España respecto a otros países europeos?
No me gustaría entrar en comparaciones porque pienso que lo primero y más importante es sacar la mejor versión de uno mismo sin estar pendientes de donde se encuentran los demás. Dicho esto, mi opinión es que estamos lejos de ponernos a mirar a otros países.
Nos toca seguir trabajando y mejorando la educación financiera. Para mí, una cosa tan importante como las implicaciones que las finanzas tienen en aspectos fundamentales de la vida cotidiana de todos los ciudadanos deberían empezar a estudiarse en el colegio. También soy de los que piensan que es muy importante que cada persona ayude en todo lo que pueda, dentro de sus capacidades, al que le pide ayuda. Si todos aportamos lo que sabemos al que no lo sabe y nos dejamos ayudar de los que saben cuando no sabemos, podemos llegar más lejos. Esto, llevado al mundo financiero, me hace pensar que nos ayudaría a avanzar en la mejora del conocimiento financiero de cada vez más personas.
¿Dónde te ves dentro de 10 años?
Disfrutando de mi familia y mi trabajo cada día, como hago hoy. Eso sí, con 10 años más, que espero que me sirvan para aprender y crecer como profesional y, sobre todo, como persona.
