19 MAY, 2022
Por Leticia Rial de RankiaPro
Os presentamos a Javier Nárdiz Creus, Responsable de Front Office en Madrid de WM en Credit Suisse. Cuenta con 18 años de experiencia en banca privada. Comenzó su carrera en Merrill Lynch donde trabajó cuatro años; posteriormente se incorporó a Credit Suisse donde durante catorce años ha ejercido distintas funciones como banquero privado, Team Leader y, actualmente, responsable del equipo de front office de la oficina de Madrid, que está organizado en ocho equipos.
Por dos razones principales: se trata de un trabajo muy dinámico que tiene un componente técnico y otro comercial en el que es necesario estar muy al día, ya que la realidad cambia constantemente. También permite conocer bien a clientes muy interesantes y ayudarles con sus finanzas.
Disfruto mucho con el contacto con las personas, tanto con los clientes como con mis compañeros y los distintos profesionales del sector.
El deporte. Practico frecuentemente el tenis, el pádel y el golf. También me encanta el cine, leer y viajar.
En un año tan volátil como lo está siendo este 2022, debemos ser prudentes. Sin embargo, también debemos ver la volatilidad en términos de oportunidad e intentar beneficiarnos de ella para construir carteras en momentos difíciles.
Nuestro trabajo tiene un alto componente de psicología. Cobra gran importancia que el banquero privado tenga experiencia y haya pasado por condiciones de mercado similares en el pasado. También es importante que los clientes tengan las carteras bien construidas para afrontar los momentos difíciles.
Un asesor aporta más valor en tanto más conocimientos financieros y sobre todo experiencia para poder brindar al cliente serenidad y temple aportándole una visión a largo plazo.
La liquidez siempre es un activo en sí mismo. Permite diversificar, sirve como refugio y, por supuesto, la deberíamos utilizar cuando surgen oportunidades.
El mayor reto que tiene el sector financiero en la parte de asesoramiento es la incorporación de la tecnología y la transformación que ésta va a producir en este sector. Tanto los bancos, los inversores y los profesionales tendrán que sacar el máximo partido a la transformación del sector que tenemos por delante.
La formación financiera en España ha evolucionado mucho durante los últimos años. Actualmente, hay inversores con gran experiencia y es fácil acceder a los mercados financieros. Tener unos asesores financieros bien formados será clave para seguir evolucionando y lograr una mayor madurez de esta profesión.