Los desafíos para las family offices en la era digital
5 DIC, 2022
Por Constanza Ramos
La información consolidada es un componente cada vez más importante de la propuesta de las family offices. Con la infiltración de la digitalización en todos los aspectos de nuestras vidas, las family han llegado a esperar un rico flujo de información completa y oportuna que ofrezca una imagen agregada de sus asignaciones, rendimiento y riesgos en toda la cartera de activos. Esta es una de las conclusiones del informe Family offices in the digital age: Data and the reporting challenge de Landytech.
Landytech menciona que muchas family offices se atascan en la búsqueda manual de datos y en su consolidación en hojas de cálculo. Por esta razón, pueden tener que navegar por complejos portales bancarios o tratar con múltiples gestores de relaciones. Como consecuencia, los datos resultantes suelen contener errores y no estarán completamente actualizados.
Capturar los datos dispares y disponer de las herramientas para configurarlos y representarlos de forma inteligible para la family office y los clientes familiares finales es uno de los mayores retos a los que se enfrenta el sector, señaló Niall Husbands, Director de la consultora de gestión InDecision Limited.
"Las family quieren una visión más profunda del rendimiento de su cartera, pero cada family office estará interesada en diferentes conjuntos de datos. Algunas querrán profundizar en el sector inmobiliario, mientras que otras estarán más interesadas en sus inversiones empresariales. Por lo tanto, es necesario interpretar enormes cantidades de datos en unas pocas métricas clave definidas y adaptadas a los intereses específicos de cada cliente", afirma Husbands.
La clave está en encontrar un equilibrio entre la inmensa cantidad de datos disponibles actualmente y lo que las family necesitan o quieren ver.
"Debemos tener cuidado de no producir datos e imágenes porque sí. Tenemos que ofrecer lo que los clientes quieren, que es escucharles. Y se trata de dar vida a los datos y hacerlos más interactivos", señala Simon Russell, Director General de Panthera Private Office, con sede en Londres.
La automatización también puede mejorar la capacidad de recuperación de la empresa al eliminar el "efecto silo" y el riesgo de personas clave que genera, una vulnerabilidad que se ha acentuado con la pandemia de Covid-19.
"El peligro para la empresa es que haya un experto con una pequeña industria artesanal en un rincón de la oficina que conozca todos los aspectos de, por ejemplo, un determinado fondo de capital riesgo, pero que se ponga enfermo durante tres meses. En ese caso, los problemas de satisfacción con el resto del equipo son mucho mayores, ya que intentan entender lo que está pasando. La automatización ayuda mucho en este sentido", señala Russell.
Las family offices tienen tres opciones principales para suministrar los datos que necesitan, pudiendo:
El software evoluciona rápidamente: las family offices que no se mantienen a la vanguardia corren el riesgo de sufrir una rápida de la competitividad y de la calidad del servicio que pueden ofrecer a sus clientes. Sin embargo, mantenerse al día con las últimas tecnologías requiere experiencia y una gran inversión.
La consolidación de los datos mediante la creación de flujos de trabajo automatizados y la integración de los sistemas es la piedra angular del crecimiento escalable de las family offices. Pero hay que hacerlo bien. Entonces, ¿qué cualidades clave se deben buscar en un proveedor de externalización? Como menciona Russell, cada familia es diferente, por lo que los informes de cada family office deben ser diferentes. "Lógicamente, un producto "plug and play" no funcionará", agrega.
Para Russell, el atributo número uno es un socio proveedor que escuche y esté bien informado. Además de conocimientos técnicos, el equipo necesita personas con formación financiera que entiendan los conceptos de inversión, que sepan manejar todo el espectro de activos y lo que le importa al usuario.
También es fundamental contar con un conjunto completo e integrado de datos e informes. Algunos proveedores sólo pueden ocuparse de la gestión de datos; otros, de la elaboración de informes. Los análisis sofisticados son otro requisito previo. Un análisis exhaustivo del rendimiento y del riesgo es crucial para cualquier plataforma de información sobre inversiones.
La seguridad robusta debe ser un hecho: la seguridad de los datos de los clientes debe estar en el centro de cualquier plataforma de software. Garantizar que los centros de almacenamiento de datos y los conductos cumplen con las normas ISO ayuda a proporcionar las garantías de seguridad que las familias buscan hoy en día.
Si se atascan en la obtención y consolidación de datos en hojas de cálculo, existe el peligro de que las family offices se distraigan de su objetivo principal de satisfacer las necesidades de sus clientes, y acaben creando industrias artesanales internas y costes adicionales.
Entonces, ¿qué deben hacer las family offices? "Mantenerse fieles al objetivo de su negocio y reconocer que a veces es necesario recurrir a expertos para que le ayuden", comenta Niall Husbands.
