Las tendencias de inversión varían según la edad: así invierten las diferentes generaciones

Los inversores de más edad y los más jóvenes tienen algunas diferencias llamativas en lo que se refiere a sus carteras, pero en gran medida se deben a que adaptan sus inversiones a su etapa de la vida. En lo que respecta a su enfoque general, es más lo que les une que lo que les separa.

Tanto los inversores de más edad como los más jóvenes buscan oportunidades de crecimiento positivas. Ambos colectivos se decantan por las grandes petroleras y los bancos, como reflejo de su historial de fuertes dividendos y los beneficios que las petroleras han obtenido mientras el precio del crudo ha subido.

Sin embargo, las distintas generaciones de inversores ven oportunidades en ámbitos distintos. Los más jóvenes son más propensos a invertir en empresas tecnológicas, aprovechando la forma en que la tecnología está transformando las economías de todo el mundo. Los padres también prefieren estos valores para sus carteras. Mientras tanto, los inversores de más edad ven el potencial de las farmacéuticas a medida que la población envejece.

Principales valores (en orden alfabético) por grupo de edad

La forma de invertir también varía en función de la edad. Los mayores de 65 años son los que menos invierten, seguidos de los que tienen entre 18 y 29 años, y de los inversores de entre 30 y 54 años. Los que tienen entre 55 y 64 años invierten mucho más que su rival más cercano, pero esto puede deberse a que se acercan a la jubilación y necesitan posicionar su cartera de forma diferente para proteger el capital y obtener ingresos en lugar de crecimiento.

A la hora de seleccionar fondos, hay algunos temas que atraen a todas las generaciones. Todos están expuestos a fondos globales y a los que extienden la red a lo largo y ancho.

Los inversores más jóvenes prefieren los fondos de crecimiento, que ofrecen una exposición al crecimiento a largo plazo a bajo coste. También tienen algunos fondos de empresas más pequeñas, lo que refleja el hecho de que los que tienen un horizonte temporal más largo tienden a ser capaces de asumir un poco más de riesgo.

Aunque los inversores de todas las edades tienden a tener cierta exposición a EE.UU., los más jóvenes suelen tener más, debido a que el mercado está dominado por algunos de los valores tecnológicos y de crecimiento que ellos prefieren.

Cuando los padres eligen fondos para sus hijos, son conscientes de que con un horizonte temporal de 18 años, pueden permitirse algunos fondos más arriesgados. Por eso, entre los fondos de crecimiento y los fondos globales, tienen empresas más pequeñas y mercados emergentes.

A medida que envejecemos, es ligeramente más probable que elijamos un fondo sostenible, que se sitúa entre los diez primeros para los de mediana edad. Y a medida que cambian sus necesidades de inversión, los fondos de rentas desempeñan un papel más importante.

Principales fondos (en orden alfabético) por grupo de edad