Come investono le diverse generazioni
28 MAR, 2023
Di Hargreaves Lansdown
AUTORE: Emma Wall, Head of Investment Analysis & Research, Hargreaves Lansdown
Gli investitori più anziani e quelli più giovani hanno alcune differenze sorprendenti quando si tratta dei loro portafogli, ma gran parte di esse dipende dalla personalizzazione degli investimenti in base alla loro fase della vita. Per quanto riguarda l'approccio generale, hanno più punti in comune che differenze.
Entrambi i gruppi di età cercano storie di crescita positiva. Entrambi detengono le major del petrolio e le banche - riflettendo la loro storia di produzione di forti dividendi e i profitti che le compagnie petrolifere hanno realizzato quando il prezzo del petrolio era più alto.
Tuttavia, le diverse generazioni di investitori vedono opportunità in luoghi diversi. I più giovani sono più propensi ad avere aziende tecnologiche nel mix, approfittando del modo in cui la tecnologia sta trasformando le economie di tutto il mondo. I genitori preferiscono anche queste azioni per i loro portafogli JISA. Nel frattempo, gli investitori più anziani vedono il potenziale nei farmaci poiché la popolazione invecchia.
| 18-54 | 55+ |
| Amazon.com | AstraZeneca |
| Apple | Aviva |
| BP | BP |
| International Consolidated Airlines Group | GSK |
| Legal & General Group | Legal & General Group |
| Lloyds Banking Group | Lloyds Banking Group |
| Microsoft Corporation | National Grid |
| Rolls Royce Holdings | Rio Tinto |
| Shell | Shell |
| Tesla | Unilever |
Il modo in cui le diverse generazioni affrontano il trading varia anche in base all'età. Coloro che hanno più di 65 anni fanno meno trading, seguiti da quelli tra i 18 e i 29 anni e dagli investitori tra i 30 e i 54 anni. Coloro che hanno tra i 55 e i 64 anni fanno molto più trading rispetto ai loro concorrenti più vicini, ma ciò potrebbe essere dovuto al fatto che si stanno avvicinando alla pensione e hanno bisogno di posizionare il loro portafoglio in modo diverso per proteggere il capitale e generare reddito piuttosto che per la crescita.
Per quanto riguarda la selezione dei fondi, ci sono alcuni temi che attraggono tutte le generazioni. Tutti hanno esposizione ai fondi globali e a quelli che si estendono lontano e largo.
I giovani investitori preferiscono i fondi tracker, che offrono esposizione a lungo termine a basso costo. Hanno anche alcuni fondi di piccole imprese nel mix, il che riflette il fatto che coloro con un orizzonte temporale più lungo tendono ad essere in grado di prendere un po' più di rischio.
Mentre gli investitori di tutte le età tendono ad avere una certa esposizione agli Stati Uniti, i giovani potrebbero averne di più, in parte perché il mercato è dominato da alcune delle azioni tecnologiche e di crescita che preferiscono.
Quando i genitori scelgono i fondi per un Junior ISA, sono consapevoli che con un orizzonte temporale di 18 anni, possono permettersi di scegliere alcuni fondi più avventurosi. Quindi, tra i fondi tracker e globali, hanno quelli di piccole imprese e di mercati emergenti.
Man mano che invecchiamo, siamo leggermente più propensi a scegliere un fondo sostenibile, che arriva ai primi dieci posti per quelli in mezza età. E man mano che cambiano le nostre esigenze di investimento, i fondi di reddito giocano un ruolo più importante.
| 18-29 | 30-54 | 55-64 | 65-80 | 81+ |
| Baillie Gifford American | Baillie Gifford American | Artemis Income | Artemis Income | Artemis Income |
| Fundsmith Equity | Fundsmith Equity | BNY Mellon Global Income | BNY Mellon Global Income | BNY Mellon Global Income |
| HSBC FTSE 250 Index | HSBC FTSE 250 Index | Fundsmith Equity | Fundsmith Equity | Fundsmith Equity |
| Legal & General International Index Trust | Legal & General International Index Trust | Legal & General International Index Trust | Jupiter European | Invesco Monthly Income Plus |
| Legal & General UK Index | Legal & General International Index Trust | Legal & General International Index Trust | Legal & General International Index Trust | Invesco UK Equity High Income |
| Legal & General US Index | Legal & General International Index Trust | Legal & General International Index Trust | Legal & General US Index | JPM UK Equity Core |
| Lindsell Train Global Equity | Lindsell Train Global Equity | Lindsell Train Global Equity | Lindsell Train Global Equity | Jupiter European |
| Lindsell Train UK Equity | Lindsell Train UK Equity | Lindsell Train UK Equity | Lindsell Train UK Equity | Jupiter Income |
| Rathbone Global Opportunities | Rathbone Global Opportunities | Rathbone Global Opportunities | Rathbone Global Opportunities | Lindsell Train Global Equity |
| UBS S&P 500 Index | Stewart Investors Asia Pacific Leaders Sustainability | Stewart Investors Asia Pacific Leaders Sustainability | Stewart Investors Asia Pacific Leaders Sustainability | Marlborough Multi Cap Income |
