Cosa studiare per diventare fund selector o selezionatore di fondi?

Nel mondo della finanza, il ruolo di un selezionatore di fondi è fondamentale, comportando la selezione meticolosa dei fondi di investimento per creare portafogli ottimizzati. Questo articolo approfondisce il cuore del ruolo del selezionatore di fondi, il quadro normativo in cui opera, e gli studi e le certificazioni pertinenti essenziali per i professionisti in erba in questo campo.

Cos'è un fund selector?

Un selezionatore di fondi è un professionista finanziario responsabile della valutazione e selezione dei fondi di investimento per conto di individui, istituzioni o società di investimento. Il loro obiettivo principale è costruire e gestire portafogli di investimento ottimizzati che si allineano con gli obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio dei loro clienti.

I selezionatori di fondi svolgono un ruolo cruciale nell'ecosistema degli investimenti, e sono un attore chiave per le performance dei portafogli.

Il ruolo del selezionatore di fondi è regolamentato?

Un fund selector non è né un consulente per gli investitori al dettaglio, né un mediatore per le Società di Servizi di Investimento. Il ruolo di un selezionatore di fondi è un lavoro interno alle Società di Servizi di Investimento, che seleziona i fondi per la costruzione di portafogli sotto un servizio DCM (gestione discrezionale del portafoglio), o per guidare e facilitare il lavoro dei consulenti finanziari della stessa azienda nel servizio di consulenza.

Sebbene MiFID II imponga certi requisiti ai professionisti che lavorano nell'industria finanziaria, non prescrive specificamente alcun certificato o background educativo per i selezionatori di fondi. L'obiettivo principale, relativo alla protezione degli investitori, di MiFID II è di 'rafforzare la protezione degli investitori, regolamentando tra l'altro, i consigli sulla commercializzazione dei prodotti finanziari e i loro incentivi.'

Quindi, poiché i selezionatori di fondi non forniscono consigli diretti agli investitori, non esiste una regolamentazione riguardante la certificazione, gli studi o il background, come invece sucede per lavorare come consulente finanziario. Tuttavia, MiFID II stabilisce standard per la professionalità, la competenza e la condotta degli individui che lavorano nelle società di investimento, inclusi quelli coinvolti nella selezione dei fondi.

Tuttavia, le certificazioni, le qualifiche e il background sono essenziali per lavorare come fund selector, poiché siamo in un mercato sempre più competitivo. Inoltre, i selezionatori hanno un'influenza critica sulle performance dei portafogli discrezionali, quindi le società di servizi finanziari cercano di reclutare i talenti migliori e più qualificati per queste posizioni.

Allora, cosa dovresti studiare per diventare un fund selector?

Studi e certificazioni rilevanti per diventare un fund selector

Sebbene non ci sia una specifica certificazione richiesta per diventare un selezionatore di fondi, l'ottenimento di certe certificazioni e il completamento di studi pertinenti possono migliorare significativamente le tue credenziali e aumentare le tue possibilità di successo in questo ruolo:

Laurea triennale

La maggior parte dei datori di lavoro nel settore finanziario, compresi quelli che cercano selezionatore di fondi, richiedono ai candidati di avere almeno una laurea in finanza, economia, contabilità o un campo correlato. Questo fornisce la conoscenza di base necessaria per comprendere i mercati finanziari, i principi di investimento e le tecniche di analisi.

Laurea magistrale o MBA

Sebbene non sempre richiesto, alcuni datori di lavoro possono preferire candidati con lauree avanzate in finanza, economia o amministrazione aziendale (MBA). Questi programmi forniscono approfondimenti più dettagliati sulla teoria finanziaria, analisi quantitativa e decisioni strategiche, che possono essere utili per i fund selector.

Certified Financial Analyst (CFA)

La designazione CFA è ampiamente riconosciuta e molto rispettata nell'industria della gestione degli investimenti. Sebbene non specificamente richiesto, è consigliato avere la designazione CFA per dimostrare le proprie competenze in analisi degli investimenti, gestione del portafoglio e altre aree pertinenti.

Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA)

Sebbene meno comune del CFA, la designazione CAIA si concentra specificamente sugli investimenti alternativi. Pertanto, può essere molto utile per i selezionatori di fondi che si occupano di hedge funds, private equity, beni reali e altri veicoli di investimento non tradizionali.

Inoltre, l'educazione continua e l'esperienza ti aiuteranno a distinguerti

Indipendentemente dalle certificazioni formali, l'apprendimento continuo e lo sviluppo professionale sono essenziali per rimanere aggiornati sulle tendenze del settore, i cambiamenti normativi e le nuove strategie di investimento. I selezionatori di fondi dovrebbero attivamente cercare opportunità per partecipare in workshop, seminari, conferenze, pubblicazioni del settore, eventi...