Pasquale Fontana, di Credem Banca, è il nostro Advisor del Mese

Pasquale Fontana è un consulente finanziario con oltre 13 anni di esperienza nel settore bancario. Attualmente ricopre il ruolo di consulente finanziario presso Credem Banca, una posizione che ha assunto nel marzo del 2011 e che continua a ricoprire con successo. Basato a Scafati, ha sviluppato competenze specifiche nella gestione di team e nello sviluppo di strategie commerciali per il settore finanziario.

Il suo percorso formativo include una laurea in Economia aziendale e manageriale conseguita presso l'Università degli Studi di Salerno, che ha fornito una solida base teorica alle sue competenze manageriali e finanziarie.

 Quando e perché ha iniziato la tua carriera nel settore finanziario? 

Ho iniziato a lavorare nel 1998 con il sogno di portare a casa dei clienti la banca. La possibilità di fare consulenza a 360° con servizi finanziari, assicurativi e gli impieghi mi è piaciuta.

Come si svolge un giorno quotidiano di lavoro per te? Come organizzi il tuo tempo? 

Inizio alle 8:30 con una buona colazione e aggiornamento. Ascolto il telegiornale e le notiziari, anche non economici. Alle 9:30 sono in banca o in ufficio per incontrare colleghi, clienti o potenziali clienti. Non mancano riunioni e formazione.

Qual è, secondo te, la parte più importante della gestione patrimoniale e  del wealth management? 

In particolare, il cliente ci dà fiducia e ci considera professionali, competenti e quasi di famiglia, a cui confidare tante cose. Per me, la gestione patrimoniale è il wellbanking, un'esperienza da far vivere al cliente. La cura di ogni micro attività quotidiana viene condivisa e suggerita per il suo benessere.

Cosa cercano i clienti in questo momento? Cosa consiglieresti loro data  l’attuale situazione dei mercati? 

Il cliente chiede sicurezza e di non perdere soldi. Non vuole ansia e ci chiede di rispettare ciò che concordiamo, in base al suo profilo di rischio e alle mutevoli esigenze. Oggi consiglierei di fare quello che facciamo ogni giorno: dare al cliente ciò che ci chiede con trasparenza e stare sempre al suo fianco.

Quali settori ritieni particolarmente interessanti in questo momento? 

Azionario globale e Cine/India e obbligazionario europeo.

Hai notato un cambiamento nel profilo dei tuoi clienti negli ultimi anni?  Come descriveresti il tuo cliente medio? 

Ho notato una maggiore consapevolezza dei rischi. Il profilo risulta leggermente più prudente, ma comunque sempre almeno bilanciato. Il mio cliente medio è un amico. Il profilo è bilanciato.

C’è qualche tema su cui gli investitori dovrebbero concentrarsi nel lungo periodo? 

La scena mondiale è mutevole. Non vincolo mai i soldi del cliente su scelte perentorie. La consulenza ci insegna a monitorare e variare, se necessario, lo strumento finanziario o il tema d’investimento in base agli eventi.

Cosa ti piace fare quando non lavori? 

Viaggiare è un’opportunità preziosa. Il premio del 2024 ricevuto dalla mia mandante per Singapore è sicuramente una gratificazione per il lavoro svolto, ma soprattutto un viaggio che desideravo fare da tempo. si vivono modi di pensare diversi, si notano comportamenti diversi. Viaggiare ci fa crescere e ci fa vivere due volte: la vita è un viaggio, chi viaggia vive due volte.