Christian Marson, di Credem, è il nostro Advisor del Mese
2 APR, 2025
Di Teresa M. Blesa di RankiaPro
Christian Marson è un consulente finanziario con 24 anni di esperienza nel settore, specializzato in analisi tecnica dei mercati finanziari, coaching e consulenza finanziaria per clienti di alto profilo.
Dopo la laurea in Economia Aziendale nel 1995 presso l'Università Ca' Foscari di Venezia, ha costruito una carriera solida come Advisor Finanziario indipendente, collaborando con istituzioni e aziende.
Nel corso della sua carriera, ha affinato un approccio metodico e rigoroso, applicando e utilizzando modelli d’investimento innovativi. La sua esperienza si è estesa alla consulenza strategica per investimenti a lungo termine, con un focus sulla protezione e crescita sostenibile del patrimonio, nonché sull'integrazione delle potenzialità offerte dall'intelligenza artificiale per ottimizzare strategie e portafogli d’investimento.
Con una forte passione per l'educazione finanziaria, Christian si dedica anche al ruolo di coach, aiutando i clienti (e non), a sviluppare la comprensione delle scelte finanziarie e a prendere decisioni consapevoli per il loro patrimonio.
Quando e perché ha iniziato la tua carriera nel settore finanziario?
Ho iniziato la mia carriera nel settore finanziario nel 2000, spinto da una profonda passione per l'analisi tecnica e i mercati finanziari. La mia esperienza è diversa da quella di molti consulenti: non provengo dal settore bancario, ma ho lavorato per oltre ventitre anni come Investment Advisor indipendente per clienti istituzionali.
Questo percorso mi ha permesso di affinare una significativa esperienza nella gestione e nell'analisi dei mercati. Esperienza che oggi posso mettere a disposizione di investitori privati e aziende.
Ciò che mi ha sempre guidato è il desiderio di comprendere la psicologia dei mercati, integrandola con segnali tecnici e macroeconomici. La passione per la statistica e l’interpretazione dei mercati mi hanno portato a definire un approccio sistematico e rigoroso, che applico al servizio di consulenza per i miei clienti.
Come si svolge un giorno quotidiano di lavoro per te? Come organizzi il tuo tempo?
La mia giornata inizia con letture varie e formazione, essenziali per rimanere aggiornato sulle novità del nostro settore. Questo tempo mi permette di migliorare costantemente e di creare contenuti per LinkedIn (ti invito a seguirmi) e per la mia newsletter settimanale, strumenti utili per tenere i clienti (e non) informati su temi finanziari attuali e sulle opportunità da cogliere. In seguito, mi dedico all'analisi o implementazione dei portafogli dei clienti e a telefonate e incontri.
Nella seconda parte della giornata, mi dedico alle relazioni, ai meeting e i relativi follow-up con i potenziali clienti.
Mi piace definirmi prima “coach” e poi consulente. Organizzo spesso workshop con focus sul coaching e sull’educazione finanziaria, un’occasione per formare e motivare i clienti. Intere giornate possono essere dedicate a preparare questi eventi. La formazione e l’educazione finanziaria sono fondamentali. Ritengo che l’educazione finanziaria sia l’investimento che porta i frutti più soddisfacenti e duraturi nel tempo.
Qual è, secondo te, la parte più importante della gestione patrimoniale e del wealth management?
La gestione patrimoniale è la capacità del consulente di ottimizzare e far crescere il capitale nel tempo seguendo regole precise e una visione strategica. Il pilastro fondamentale di questo processo è la protezione, che fornisce la base su cui costruire il resto.
La diversificazione e il controllo continuo sono essenziali per ridurre i rischi e migliorare la performance a lungo termine. La pianificazione, inoltre, allinea gli investimenti agli obiettivi personali, fiscali e successori, garantendo che ogni scelta sia coerente con le necessità del cliente.
Il vero valore del wealth management risiede nella capacità di trovare il giusto equilibrio tra prudenza e crescita, per creare solide fondamenta per il futuro del cliente e della sua famiglia. La parte più importante del Wealth Management è la gestione personalizzata degli investimenti, adattata alle esigenze e obiettivi del cliente. È un approccio globale che punta a tutelare il patrimonio nel tempo. Fondamentale è anche la pianificazione fiscale, la gestione delle successioni, per preservare e trasferire il capitale senza “intoppi”.
Cosa cercano i clienti in questo momento? Cosa consiglieresti loro data l’attuale situazione dei mercati?
Oggi i clienti cercano, soprattutto, una guida affidabile e richiedono, giustamente, trasparenza.
Cercano protezione e crescita sostenibile in mercati incerti.
È, inoltre, essenziale mantenere i clienti sempre informati, poiché il rapporto continuo e la condivisione dei progetti sono centrali nel nostro lavoro.
Essere propositivi è importante, offrendo aggiornamenti e nuove opportunità per rafforzare la loro sicurezza nelle scelte.
Il mio consiglio, ora? Puntare su un portafoglio ben diversificato, che assicuri stabilità, combinando asset sicuri con una maggiore quota di liquidità per ridurre i rischi. E poi flessibilità. Una revisione costante del piano d’investimento permette di adattarsi rapidamente ai cambiamenti.
Quali settori ritieni particolarmente interessanti in questo momento?
Premessa. "Sui mercati, l'unica previsione certa è l'incertezza". La base di ogni strategia deve essere un portafoglio efficiente e robusto, con una visione a medio-lungo termine ma arricchito da una componente tattica per rispondere ai cambiamenti del mercato.
Nel breve periodo, potremmo trovarci in un contesto di deflazione. La guerra dei dazi non cambierà l’inflazione a lungo termine, ma potrebbe portare a un rallentamento della crescita economica.
In questo scenario, è essenziale concentrarsi su bonds europei di qualità a media-lunga scadenza, che beneficiano del calo dei tassi in ambienti deflazionistici. Per gradi. Le azioni difensive nei settori dei beni essenziali e delle utilities sono meno vulnerabili alla recessione.
L'oro e i metalli preziosi forniscono protezione contro incertezze economiche e geopolitiche, mentre il settore immobiliare può offrire rendimenti stabili contro la deflazione. Infine, mantenere liquidità ci offrirà la flessibilità necessaria per cogliere opportunità future. Da seguire il settore bancario. Ci saranno sicuramente nuovi sviluppi e sorprese grazie a nuove M&A. Riguardo al settore difesa? Rispondo no, grazie.
Hai notato un cambiamento nel profilo dei tuoi clienti negli ultimi anni? Come descriveresti il tuo cliente medio?
Il mio cliente medio è un investitore con importanti disponibilità finanziarie.
E’ un investitore informato e consapevole. Lo esigo. Mi piace che sia così.
Nell’ultimo periodo, non ho osservato cambiamenti radicali nel profilo dei miei clienti, che seguono con convinzione il mio approccio sistematico nella gestione degli investimenti.
Tuttavia, c'è sicuramente un crescente interesse verso strumenti come gli ETF, che stanno guadagnando sempre più popolarità. Li seleziono e li utilizzo nei portafogli dei clienti? Si, sempre di più.
Inoltre, alcuni clienti stanno iniziando a chiedere informazioni sull'intelligenza artificiale e sulle cripto valute, un segnale del crescente interesse per questa rivoluzione tecnologica. Per rispondere a queste richieste, abbiamo organizzato, poche settimane fa, una serata-evento dedicata proprio a questi temi per approfondire la comprensione di questa “trasformazione” nel mondo degli investimenti e della finanza. Ne organizzeremo altre.
C’è qualche tema su cui gli investitori dovrebbero concentrarsi nel lungo periodo?
Nel lungo periodo, gli investitori dovrebbero concentrarsi su ciò che conta davvero: proteggere il patrimonio e costruire un futuro solido. È normale provare incertezza, dubbi, ma la via da seguire è una sola: solo una gestione attenta e una strategia ben strutturata possono garantire maggiore sicurezza per il domani.
Il patrimonio non è solo una cifra … ma lo strumento che consente di realizzare i propri sogni, proteggere le persone care e affrontare il futuro con serenità. Ogni decisione presa oggi, ogni passo compiuto, contribuisce a costruire le basi per un futuro stabile, libero da preoccupazioni.
La chiave è pianificare e investire in modo strategico, con metodo, trovando il giusto equilibrio tra sicurezza e crescita.
Cosa ti piace fare quando non lavori?
Quando non lavoro, la mia famiglia è la priorità. Amo, inoltre, dedicarmi allo sport, in particolare correre. Mi aiuta a rilassarmi e a ritrovare l’equilibrio. Correre non è solo un'attività fisica, è anche un'opportunità per riflettere, per liberare la mente e cercare soluzioni.
Sono appassionato di arte, e fotografia. Con quest'ultima, in particolare, trovo una simmetria affascinante con il mio approccio agli investimenti. La fotografia richiede pazienza, attenzione ai dettagli e una visione chiara del risultato finale, proprio come la gestione del patrimonio. Ogni scatto è come una decisione d’investimento: bisogna essere pronti a cogliere l'attimo giusto, scegliere la giusta prospettiva e, a volte, attendere con pazienza, che tutto si allinei.
