Fabrizio Taccuso, di Consulenza Vincente, è il nostro Advisor del Mese
18 FEB, 2026
Di Teresa M. Blesa di RankiaPro
Fabrizio Taccuso è consulente finanziario e patrimoniale indipendente (fee-only), con oltre 30 anni di esperienza nel settore.
Laureato in Economia e Commercio all’Università di Verona, ha maturato una lunga esperienza nel gruppo BPER (1990–2007).
Nel 2007 sceglie l’indipendenza professionale: lavora esclusivamente a parcella, senza collocare prodotti e senza mandati commerciali.
Affianca imprenditori, liberi professionisti e famiglie nella pianificazione, protezione e valorizzazione del patrimonio.
Il suo metodo parte dagli obiettivi e dai vincoli reali (tempo, bisogni, liquidità, fiscalità), per costruire portafogli efficienti e sostenibili nel tempo.
Dà priorità a diversificazione, controllo dei costi, gestione del rischio e disciplina comportamentale, perché sono i fattori che contano davvero nel lungo periodo.
È fondatore di Consulenza Vincente, progetto editoriale e professionale dedicato all’educazione finanziaria e alla consulenza indipendente.
È iscritto dal 30/01/2019 nella sezione dei consulenti autonomi dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari.
Collabora con media come Il Sole 24 Ore e Radio 24, con contenuti divulgativi orientati alla consapevolezza.
È cofondatore e membro del Consiglio Direttivo di ANCP – Associazione Nazionale Consulenti Patrimoniali.
Nel tempo ha organizzato e partecipato a eventi e percorsi formativi per diffondere una cultura dell’investimento più consapevole.
Quando e perché ha iniziato la tua carriera nel settore finanziario?
Sono entrato in un primario gruppo bancario nel 1990 e vi ho lavorato fino al 2007. Dopo diverse esperienze in una filiale strutturata, la passione per la finanza – trasmessa anche da mio padre – mi ha portato a specializzarmi sempre di più nel mondo degli investimenti.
Nel 2007 ho fatto una scelta di campo netta: diventare consulente finanziario indipendente. Volevo allineare in modo totale il mio lavoro all’interesse del cliente, senza obiettivi commerciali e senza conflitti di interesse. Mi stimola l’idea di aiutare le persone a prendere decisioni migliori con i propri risparmi. La finanza, per me, non dovrebbe essere “vendita di soluzioni”, ma costruzione di un metodo: chiaro, replicabile e difendibile nel tempo.
Come si svolge un giorno quotidiano di lavoro per te? Come organizzi il tuo tempo?
Le mie giornate seguono una routine piuttosto stabile, perché la stabilità del processo riduce gli errori.
La prima parte è dedicata all’informazione e al contesto: lettura di giornali, siti specializzati e reportistica. Poi passo al monitoraggio e alla ricerca: i portafogli non si “guardano” soltanto, si governano, verificando rischi, coerenza con gli obiettivi e necessità di ribilanciamento.
Una parte importante riguarda la pianificazione patrimoniale in senso ampio, cioè l’integrazione tra investimenti, liquidità, previdenza, fiscalità e passaggi generazionali. Su questi temi lavoro spesso in sinergia con altri professionisti con cui ho consolidato nel tempo collaborazioni.
Infine c’è il lavoro con i clienti: incontri di persona, videocall, telefonate per aggiornamenti e decisioni operative. Il contatto frequente è essenziale: aiuta a mantenere disciplina e lucidità, soprattutto nelle fasi di mercato più rumorose. E poi c’è l’educazione finanziaria: aggiorno il blog del mio sito Consulenza Vincente con cadenza regolare e collaboro con testate e riviste specializzate.
Qual è, secondo te, la parte più importante della gestione patrimoniale e del wealth management?
La parte più importante è definire un processo decisionale robusto, prima ancora degli strumenti. Il wealth management, se fatto bene, è “regia”: obiettivi chiari, vincoli espliciti, gestione dei rischi e disciplina nel tempo.
In concreto significa: partire dal bilancio familiare (attività, passività, flussi di cassa, protezioni); costruire un’asset allocation coerente con orizzonte, obiettivi e tolleranza alle perdite; governare i rischi (concentrazioni, duration, credito, rischio valutario, liquidità); ottimizzare costi e fiscalità, perché nel lungo periodo incidono più di molte “previsioni”; soprattutto: proteggere il cliente dalle decisioni emotive.
Cosa cercano i clienti in questo momento? Cosa consiglieresti loro data l’attuale situazione dei mercati?
In questa fase i clienti cercano soprattutto un interlocutore indipendente e affidabile con cui confrontarsi: un professionista che li segua, li informi e li aiuti a prendere decisioni consapevoli.
Il mio consiglio è pragmatico: meno previsioni e più regole. Restare diversificati, evitare scommesse concentrate, ribilanciare quando i pesi si muovono troppo, non inseguire il prodotto del momento e non trasformare la liquidità in un rifugio permanente (perché il costo opportunità, alla lunga, si paga). Se serve ridurre l’ansia, si lavora sulla struttura: una quota più stabile, una quota di crescita globale e, soprattutto, aspettative realistiche. Il mercato non va indovinato: va attraversato con metodo.
Quali settori ritieni particolarmente interessanti in questo momento?
Parto da un principio: i “settori interessanti” non devono diventare il cuore del portafoglio. Il cuore deve restare diversificato e globale; i temi, semmai, sono satelliti.
Detto questo, alcune aree hanno driver strutturali di lungo periodo: infrastrutture e manutenzione del capitale fisico (reti, logistica, digitalizzazione), transizione e sicurezza energetica, salute e invecchiamento della popolazione (longevity), cybersecurity e infrastruttura tecnologica (semiconduttori, data center, reti) e, in generale, aziende “quality” con bilanci solidi e capacità di trasferire i costi.
In alcune fasi anche il comparto delle materie prime può tornare interessante, ma sempre come componente tattica e con consapevolezza della volatilità. La bussola resta la stessa: valutazioni, diversificazione e coerenza con gli obiettivi. Anche un settore ottimo può essere un pessimo investimento se comprato al prezzo sbagliato o nel peso sbagliato.
Hai notato un cambiamento nel profilo dei tuoi clienti negli ultimi anni? Come descriveresti il tuo cliente medio?
Sì, il cambiamento è evidente. Oggi i clienti arrivano più informati, ma anche più esposti al rumore: social, notizie continue, “guru” e prodotti raccontati come scorciatoie. Quindi crescono due bisogni: filtrare informazioni e costruire una strategia difendibile.
Il mio cliente tipo è un imprenditore o un libero professionista (oppure una famiglia con patrimonio importante) che non cerca “il colpo”, ma ordine: vuole sapere dove sta andando, quali rischi sta correndo, quanto sta pagando, e come integrare investimenti con fiscalità,
previdenza e passaggio generazionale. È una persona esigente, spesso abituata a decidere, che apprezza trasparenza e metodo più della promessa di performance.
C’è qualche tema su cui gli investitori dovrebbero concentrarsi nel lungo periodo?
Se devo indicare un asset “satellite” che ritengo interessante in ottica di lungo termine, dico Bitcoin, a patto di accettarne l’elevata volatilità e di inserirlo con pesi coerenti con il proprio profilo di rischio.
Più in generale, però, mi concentrerei sul comportamento. Molti risultati finanziari non dipendono da “quale ETF” o “quale fondo”, ma da come reagisci nei momenti difficili. Ci sono tre pilastri molto concreti: orizzonte e pianificazione (obiettivi, tempi, priorità e revisione periodica); rischio reale (inflazione, concentrazione, scelte emotive, fiscalità e costi); sostenibilità del percorso (un portafoglio è buono se riesci a mantenerlo nei momenti peggiori, non solo se brilla nei momenti migliori).
Infine un tema strategico: la longevità. Viviamo più a lungo, e questo cambia tutto: previdenza, strategie di prelievo, protezione del potere d’acquisto e gestione del patrimonio in più “capitoli” di vita.
Cosa ti piace fare quando non lavori?
Sono appassionato di sport: ho corso due volte la maratona di New York e ho partecipato anche alle maratone di Roma e Praga. Vado in palestra e amo sciare. Mi piace leggere libri di crescita personale e, negli ultimi mesi, sto dedicando tempo ad approfondire l’intelligenza artificiale: sono convinto che cambierà in modo importante la vita e il lavoro di tutti noi.
