Ivan Giovanni Troglia, di Mediobanca Premier, è il nostro Advisor del Mese
14 MAG, 2025
Di Teresa M. Blesa di RankiaPro
Entrato a luglio 2024 nella rete di consulenti finanziari di Mediobanca Premier con il ruolo di Wealth Financial Advisor, Ivan Giovanni Troglia gestisce clienti altamente patrimonializzati.
Opera nel territorio piemontese e negli anni ha lavorato per primarie banche del settore Private banking che gli hanno permesso di garantire ai suoi clienti un’elevata personalizzazione nella gestione del loro patrimonio.
Consulente finanziario dal 2001, vanta un’esperienza ultra ventennale nel settore, dove in aggiunta alle competenze finanziarie ha maturato solide competenze di analisi e statistiche.
Quando e perché ha iniziato la tua carriera nel settore finanziario?
La mia passione per la finanza ha radici profonde, risalenti alla seconda metà degli anni '90, quando operavo già come trader professionista. Quell'esperienza formativa mi ha permesso di sviluppare un solido bagaglio di competenze tecniche e statistiche che ancora oggi rappresentano il fondamento del mio approccio professionale.
Nel 2001 ho intrapreso il percorso come consulente finanziario, riconoscendo che la mia particolare attitudine consisteva nella capacità di bilanciare l'aspetto emotivo degli investimenti con una rigorosa analisi dei mercati ed ho compreso che il vero valore aggiunto che potevo offrire era proprio questa sintesi.
Come si svolge un giorno quotidiano di lavoro per te? Come organizzi il tuo tempo?
La mia giornata si articola secondo una pianificazione rigorosa, frutto di una naturale inclinazione alla precisione che applico metodicamente al mio lavoro. Ho strutturato le mie attività quotidiane in fasi ben definite che rispetto con disciplina, salvo circostanze imprevedibili.
Il cuore della mia giornata è rappresentato dagli incontri individuali con la mia selezionata clientela. Dedico tempo significativo alla preparazione di questi appuntamenti, analizzando preventivamente ogni portafoglio e le relative performance. Seguo costantemente l'evoluzione dei mercati, curando quei dettagli che fanno la differenza nel servizio personalizzato che offro. Questa metodicità mi consente di massimizzare l'efficacia di ogni interazione, garantendo che ciascun cliente riceva un'attenzione accurata e mirata alle proprie specifiche esigenze.
Qual è, secondo te, la parte più importante della gestione patrimoniale e del wealth management?
L'essenza del wealth management risiede nell'eccellenza del servizio offerto. Si tratta di una consulenza a 360° autenticamente personalizzata – un abito su misura finanziario, che combina riservatezza, capacità di problem solving e supporto continuativo al cliente.
Operare per un gruppo leader nel wealth management italiano, con una tradizione di eccellenza senza pari nel settore, mi permette di offrire un ventaglio completo di soluzioni sofisticate: dalla gestione personalizzata degli investimenti, al private insurance, dal corporate & investment banking alle operazioni di M&A, fino ai servizi di Fiduciaria e Trust. Questo approccio integrato consente di rispondere efficacemente alle esigenze dei clienti più esigenti, garantendo una gestione olistica del loro patrimonio.
Cosa cercano i clienti in questo momento? Cosa consiglieresti loro data l’attuale situazione dei mercati?
La mia clientela, composta prevalentemente da professionisti altamente patrimonializzati, cerca essenzialmente un interlocutore affidabile, capace di comprendere e soddisfare le loro necessità specifiche. I valori fondamentali che ricercano sono sicurezza, professionalità e riservatezza.
Ogni consulenza deve essere calibrata sul profilo individuale: ciascun cliente presenta esigenze uniche e una propria tolleranza al rischio. L'aspetto emotivo gioca un ruolo determinante nelle decisioni d'investimento, e parte fondamentale del mio lavoro consiste nel saper armonizzare le opportunità di mercato con la predisposizione psicologica del cliente. Non esiste una formula universale, ma un percorso personalizzato che costruisco insieme a ciascun cliente.
Quali settori ritieni particolarmente interessanti in questo momento?
Sono convinto che un'asset allocation core ben strutturata e una diversificazione strategica rappresentino i pilastri imprescindibili per ottenere risultati costanti nel lungo periodo. Parallelamente, la componente tattica del portafoglio – quella che definisco "satellite" – offre spazio per adattamenti in base alle opportunità di mercato.
Guardando specificamente al 2025, ritengo che l'azionario europeo e il segmento dei dividendi meritino un peso maggiore nei portafogli. Queste aree presentano interessanti prospettive di valore, con un profilo rischio-rendimento che, nel contesto attuale, appare particolarmente favorevole all'interno di un'allocazione diversificata.
Hai notato un cambiamento nel profilo dei tuoi clienti negli ultimi anni? Come descriveresti il tuo cliente medio?
Nei clienti più giovani e tecnologicamente evoluti, il cambiamento più significativo riguarda sicuramente l'adozione di processi digitalizzati per l'esecuzione degli ordini e la preferenza per le web call. È un'evoluzione naturale che riflette le più ampie trasformazioni digitali in corso nella società.
Il mio cliente tipo si distingue per essere particolarmente esigente dal punto di vista tecnico e informativo. È una persona attenta, che valuta criticamente i risultati ottenuti e che apprezza un approccio trasparente e basato su dati concreti. Con questa tipologia di clientela, la capacità di comunicare efficacemente strategie complesse e fornire analisi approfondite diventa un elemento distintivo della relazione consulenziale.
C’è qualche tema su cui gli investitori dovrebbero concentrarsi nel lungo periodo?
Sarebbe riduttivo focalizzarsi esclusivamente sull'intelligenza artificiale, per quanto rappresenti indubbiamente un trend rilevante che – inserito con la giusta proporzione – può contribuire positivamente ai portafogli, pur con la volatilità che caratterizza i settori innovativi.
Il principio che non mi stanco mai di ribadire è che solo una diversificazione intelligente e strutturata porta a risultati concreti nel lungo periodo. I temi d'investimento vanno e vengono, ma i principi fondamentali di una gestione patrimoniale equilibrata rimangono costanti. La vera arte consiste nel saper integrare le opportunità emergenti all'interno di un framework d'investimento solido e resiliente.
Cosa ti piace fare quando non lavori?
Pur dedicando gran parte del mio tempo alla professione, che svolgo con un elevato livello di esigenza personale, il vero privilegio della mia vita è il tempo trascorso con mia moglie e mia figlia Margherita, una splendida bambina di dieci anni che è la gioia delle mie giornate. Questi momenti familiari rappresentano il perfetto equilibrio con l'intensità della vita professionale, ricordandomi quotidianamente le priorità autentiche e il significato più profondo del mio impegno lavorativo.
