Rodolfo Liccione è il nostro Advisor del Mese
25 GIU, 2025
Di Teresa M. Blesa di RankiaPro
Ho lavorato per alcune banche locali prima di approdare alla Fondazione MPS, quando questa era uno dei più grossi investitori istituzionali. Durante la crisi finanziaria globale del 2008, lavoravo a Siena, ho vissuto il caos dei mercati e l’incertezza economica sulla mia pelle. È stato in quel momento che ho deciso di trasformare il mio ruolo: da gestore focalizzato sui numeri a consulente impegnato a guidare le persone verso la serenità finanziaria.
Quando e perché ha iniziato la tua carriera nel settore finanziario?
Dopo oltre vent’anni come gestore, prima in tesorerie bancarie poi in una grande fondazione, ho scelto di mettermi al servizio dei risparmiatori in modo diretto. Oggi sono consulente finanziario in Fineco, dove ho trovato la piattaforma ideale per lavorare in modo efficiente, indipendente nei contenuti e trasparente nella relazione. Ho scelto di specializzarmi nel seguire una clientela esigente e spesso trascurata dal sistema: i medici.
Qual è la sua filosofia di investimento?
La mia filosofia si basa su tre pilastri: una visione strategica di lungo periodo, strumenti efficienti come ETF, fondi attivi selezionati e titoli diretti, e un approccio tattico flessibile che risponde ai mutamenti del contesto. Evito soluzioni preconfezionate: costruisco portafogli su misura, con massima attenzione ai costi, alla trasparenza e alla sostenibilità delle scelte.
Come si differenzia il suo approccio rispetto a quello di altri consulenti?
Non vendo prodotti, accompagno persone. Il mio obiettivo è rendere il cliente più consapevole, più preparato, più libero. Lavoro con un metodo replicabile, ma completamente personalizzabile. Non propongo ciò che non farei nel mio portafoglio personale. Questo crea un allineamento di interessi totale, che si riflette nella fiducia dei clienti e nei risultati.
Qual è secondo lei la principale sfida per il consulente finanziario di oggi?
La vera sfida è culturale: il consulente non deve essere un venditore, ma un educatore. Oggi l’accesso agli strumenti è semplice, ma la complessità è aumentata. Il rischio è affidarsi a scorciatoie o mode del momento. Serve metodo, visione e coerenza. La consulenza vera è quella che protegge il cliente da se stesso e dai rumori del mercato
Ci racconta un caso concreto in cui ha fatto davvero la differenza per un cliente?
Un medico con più banche e soluzioni frammentate mi ha chiesto una seconda opinione. Analizzando tutto, ho scoperto una duplicazione di costi e rischi, zero coordinamento e una falsa sensazione di diversificazione. Abbiamo riorganizzato tutto in un unico framework, migliorato l’efficienza fiscale e dato un senso a ogni scelta. Oggi ha meno strumenti, più controllo e risultati coerenti.
Quali asset class o strategie ritiene più interessanti per il 2025?
Nel 2025 non si può più fare affidamento su modelli statici come il classico 60/40. In un mondo multipolare, con inflazione strutturalmente più alta e tensioni geopolitiche ricorrenti, è fondamentale integrare asset reali: oro fisico, commodity, azionario value e mercati emergenti selezionati. E serve una grande attenzione alla gestione valutaria e alla qualità del credito.
Un consiglio per un investitore giovane che vuole iniziare a costruire il suo futuro?
Inizia ora. Anche con poco, ma inizia. Non serve essere esperto, basta scegliere una guida che ti affianchi con trasparenza. La chiave è automatizzare, diversificare e non inseguire ogni notizia. Investire non è vincere oggi, è arrivare sereno domani.
