Come ottenere la certificazione CFP (Certified Financial Planner) in Italia
Aggiornato:
14 LUG, 2025
Di Teresa M. Blesa di RankiaPro
Il 19 ottobre 2023 è stata ufficialmente lanciata in Italia la certificazione CFP, rendendo l'Italia il 28° paese al mondo a essere parte del network FPSB. Con l'assistenza di Giulia Armellini di Consultique, il primo ente formatore italiano per accedere all'esame CFP, esamineremo le caratteristiche di questa certificazione.
Che cos’è la certificazione CFP?
La certificazione CFP attesta l'eccellenza delle competenze e delle conoscenze dei professionisti nel campo della pianificazione e la consulenza finanziaria, oltre ai loro elevati standard etici. É una importante e prestigiosa certificazione per una vasta gamma di professionisti nel settore finanziario, impegnati a fornire consulenza di alto livello ai propri clienti.
In virtù di tutto ciò, un professionista che offre servizi di consulenza e detiene la certificazione CFP gode di maggiore fiducia e credibilità agli occhi dei clienti, rendendolo quindi più richiesto nel mercato.
A chi è rivolta la certificazione CFP?
La certificazione CFP è rivolta a una vasta gamma di professionisti operanti nel settore finanziario che mirano a fornire servizi di consulenza. Questi includono:
- Consulenti finanziari indipendenti, autonomi, abilitati all'offerta fuori sede o ex promotori finanziari
- Dipendenti bancari
- Commercialisti
Requisiti per ottenere la certificazione CFP
Per conseguire la certificazione CFP non basta superare l'esame; è indispensabile soddisfare anche i seguenti specifici requisiti formativi:
- I candidati devono essere in possesso di una laurea triennale in qualsiasi disciplina (non solo economica o finanziaria), oppure avere maturato almeno tre anni di esperienza in ruoli di consulenza, analisi, ricerca, compliance o in altre mansioni correlate.
- Inoltre, è obbligatorio frequentare un corso di formazione erogato da un ente autorizzato e accreditato da FPSB Italia, l'organismo che rilascia la certificazione. In casi particolari, è possibile ottenere esenzioni parziali dal corso grazie a specifiche certificazioni già acquisite. Consultique è il primo ente formatore autorizzato da FPSB Italia ad offrire il percorso formativo necessario per la preparazione e l'accesso all'esame CFP, denominato Executive Master in Consulenza e Pianificazione Finanziaria.
- I candidati devono superare l'esame CFP; possono sostenerlo solo dopo aver conseguito la laurea triennale; o in caso di non essere in possesso di una laurea triennale, dopo aver completato con successo il corso di formazione obbligatorio.
- È altresì richiesto lo svolgimento di un di un financial plan assessment, finalizzato a valutare le competenze acquisite durante il periodo di formazione. Questo stage è soggetto a valutazione da parte dell'ente formatore.
- Infine, i candidati devono possedere almeno un anno di esperienza in attività di consulenza supervisionata, oppure tre anni di esperienza in attività di consulenza non supervisionata, prima di poter avanzare la domanda per ottenere la certificazione presso FPSB Italia. È importante sottolineare che questa esperienza può essere accumulata gradualmente, anche durante il percorso di studi universitari.
È essenziale notare che per mantenere questa certificazione, i professionisti devono partecipare a programmi di formazione continua per rimanere al passo con le ultime tendenze del settore.
"Come Primo Ente Formatore, siamo estremamente entusiasti di partecipare alla formazione dei futuri professionisti CFP. Da oltre 20 anni, ci impegniamo a potenziare le competenze e la professionalità dei consulenti finanziari italiani, sensibilizzandoli sull'importanza di offrire un servizio completo di consulenza e pianificazione finanziaria, ponendo sempre al centro gli interessi delle famiglie e degli investitori italiani."
- Giulia Armellini, Consultique
Com'è l'esame CFP?
L'esame CFP prevede 100 domande a risposta multipla su argomenti quali pianificazione fiscale, finanza comportamentale, pianificazione previdenziale e altri, da rispondere entro un massimo di 180 minuti. Il superamento dipende dal punteggio complessivo ottenuto dal candidato in tutte le sezioni e aree di competenza dell'esame.
Le sessioni di esame CFP si svolgono due volte all'anno, una a giugno e una a dicembre.
Differenze fra la certificazione CFP e la certificazione CFA
Per concludere questo articolo, riteniamo importante evidenziare le differenze tra la certificazione CFP e un'altra certificazione molto conosciuta, la CFA, al fine di evitare la confusione che spesso si genera attorno a esse:
| CFP (Certified Financial Planner) | CFA (Chartered Financial Analyst) |
| Rilasciata da FBSB Italia | Rilasciata dal CFA Institute |
| Rivolta a una gamma di professionisti del settore finanziario che puntano a offrire ai propri clienti servizi di consulenza. | Rivolta a coloro che operano nel campo degli investimenti e dei mercati finanziari e che mirano a migliorare le proprie competenze tecniche nella gestione degli investimenti e nell'analisi finanziaria. |
| I temi trattati nella certificazione sono Principi Generali della Pianificazione Finanziaria, Gestione del Rischio e Pianificazione Assicurativa, Pianificazione degli Investimenti, Pianificazione Fiscale, Pianificazione Previdenziale, Pianificazione Immobiliare, Pianificazione successoria, Finanza Comportamentale, Condotta Professionale e Regolamentazione | I temi trattati nella certificazione sono Standard Etici e Professionali, Metodi Quantitativi, Economia, Reporting Finanziario e Analisi, Corporate Finance, Investimento in equity, Investimento in Fixed Income, Derivati, Investimenti Alternativi, Portfolio Management e Wealth Planning. |
| È necessario sostenere solo un esame | La certificazione si articula su 3 livelli, ed è necessario superare 3 esami, uno per ogni livello |
